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2026年合规审查岗考试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.在中华人民共和国反洗钱法框架下，金融机构对客户身份信息的核实程序中，以下哪项属于“强化尽职调查”的范畴？

A.对所有客户进行统一的身份验证流程

B.对高风险客户进行额外的交易监控和资料审查

C.要求客户填写标准化的身份证明文件模板

D.仅在客户提出投诉时启动身份核实程序

2.某上市公司因未按规定披露关联方交易，被证监会处以罚款。根据《中华人民共和国公司法》，该公司的董监高可能承担的法律责任不包括以下哪项？

A.行政罚款

B.责任人市场禁入

C.民事赔偿

D.刑事拘役

3.在欧盟GDPR（通用数据保护条例）合规审查中，以下哪种场景属于“数据泄露”的界定范围？

A.因系统故障导致用户密码临时无法访问

B.员工误将内部文件发送至个人邮箱

C.第三方服务商因疏忽泄露客户名单

D.数据分析过程中对匿名化数据的使用

4.某商业银行在审查信贷业务时，发现某企业通过虚构交易流水获取贷款。根据《商业银行法》，该行应采取的合规措施不包括以下哪项？

A.立即暂停放贷并上报监管机构

B.要求企业提供更详细的财务报表

C.对企业法人进行背景调查

D.允许企业以“保证金不足”为由延期审查

5.在跨境交易合规审查中，以下哪项属于“反商业贿赂”条款的适用范围？

A.为拓展海外市场支付正常的业务推广费用

B.向政府官员提供“咨询费”以获取审批便利

C.按行业惯例支付供应商回扣

D.为员工设立海外差旅补贴

6.某互联网公司因用户协议中包含“霸王条款”，被消费者协会责令整改。根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，该条款的典型特征不包括以下哪项？

A.免除自身责任但加重用户义务

B.设置不合理违约金

C.未经用户同意自动变更服务内容

D.明确用户隐私保护细则

7.在证券公司合规审查中，以下哪种行为可能违反《证券法》关于“禁止内幕交易”的规定？

A.研究员基于公开信息发布投资建议

B.董事会成员泄露公司未公开的财务数据

C.客户经理向特定客户推荐“内部消息”

D.交易员因系统错误误操作买入未公开信息股票

8.某医疗器械企业在产品广告中夸大疗效，被市场监管总局处罚。根据《中华人民共和国广告法》，该企业的行为可能涉及以下哪种法律风险？

A.侵犯商业秘密

B.产品质量虚假宣传

C.知识产权侵权

D.数据安全违规

9.在上市公司内部控制审查中，以下哪项控制措施属于“不相容职务分离”原则的范畴？

A.财务报表由独立第三方审计

B.采购审批与付款执行由同一部门负责

C.董事会成员兼任高管职位

D.关键岗位人员定期轮换

10.某企业因供应链环节存在“强制劳动”问题，被欧盟列入“不公平商业行为”黑名单。根据《欧盟供应链尽职调查法案》，该企业可能面临的法律后果不包括以下哪项？

A.被禁止进入欧盟市场

B.被处以高额罚款

C.被要求整改供应链标准

D.被豁免因第三方供应商问题承担连带责任

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.在银行反洗钱合规审查中，以下哪些属于“客户风险等级划分”的参考因素？

A.客户的行业背景

B.交易金额与频率

C.客户的国籍与居住地

D.客户的信用评分

E.客户的职业身份

2.某上市公司因未及时披露财务造假，引发投资者集体诉讼。根据《证券法》，该公司的法律责任可能包括以下哪些？

A.赔偿投资者损失

B.被监管机构暂停上市

C.董事会成员承担民事责任

D.被处以行政处罚

E.公司股权被强制回购

3.在跨境电商合规审查中，以下哪些属于“出口管制”条款的适用范围？

A.禁止向特定国家出口违禁品

B.对高价值商品实施出口退税

C.对技术出口进行许可管理

D.对敏感行业产品设定配额限制

E.对出口物流进行实名登记

4.某企业因数据泄露事件被监管机构调查。根据《网络安全法》，该企业可能面临的合规问题包括以下哪些？

A.未履行数据安全保护义务

B.未及时通报数据泄露情况

C.未对员工进行数据安全培训

D.未制定数据应急预案

E.未通过等保认证

5.在反商业贿赂合规审查中，以下哪些行为可能构成“不正当利益输送”？

A.为供应商提供超出市场价的回扣

B.向监管人员赠送节日礼品

C.通过关联交易转移利润

D.为员工设立“灰色收入”奖励

E.在招标过程中泄露评审标准

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.根据《反洗钱法》，金融机构有义务对客户进行身份识别，但无需对交易背景进行调查。

2.上市公司董事会的决议可以替代内部控制制度的有效性评估。

3.GDPR规定，数据处理者必须获