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2026年合规性面试题及答案

一、单选题（共5题，每题2分，共10分）

题目1（2分）：某金融机构的员工在社交媒体上发布了涉及公司内部未公开的财务数据，该行为可能违反了以下哪项合规要求？

A.信息披露规范

B.商业秘密保护

C.消费者权益保护

D.内部控制制度

答案：B

解析：该员工发布未公开的财务数据属于商业秘密泄露，违反了商业秘密保护的相关规定。信息披露规范主要针对对外公告，消费者权益保护涉及客户利益，内部控制制度是内部管理框架，均与该行为不直接相关。

题目2（2分）：根据《网络安全法》，以下哪种情况属于网络攻击行为？

A.用户自行修改个人账户密码

B.黑客通过技术手段侵入企业服务器窃取数据

C.企业定期进行系统漏洞扫描

D.网络管理员执行系统维护操作

答案：B

解析：网络攻击是指未经授权访问或破坏计算机系统，选项B属于典型的黑客攻击行为。用户修改密码、系统维护均属正常操作，漏洞扫描是防御措施。

题目3（2分）：某医药公司的销售代表在推广药品时，向患者承诺“保证治愈率”，这种行为可能违反了以下哪项法规？

A.《广告法》

B.《药品管理法》

C.《反不正当竞争法》

D.《消费者权益保护法》

答案：B

解析：医药广告需符合《药品管理法》要求，不得夸大疗效，承诺“保证治愈”属于违规宣传。其他选项虽有一定关联，但核心法规是药品管理相关。

题目4（2分）：在跨境数据传输场景下，若某企业将客户数据传输至美国，需满足以下哪个条件才能合规？

A.客户书面同意

B.美国数据接收方承诺提供同等保护水平

C.获得国家网信部门的批准

D.数据传输量不超过100MB

答案：C

解析：根据我国《网络安全法》和《数据安全法》，跨境传输敏感数据需经国家网信部门批准，客户同意和接收方承诺是辅助条件，传输量限制不适用此场景。

题目5（2分）：某上市公司在年报中未披露关联方交易，该行为可能违反了以下哪项规定？

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《反洗钱法》

D.《上市公司治理准则》

答案：B

解析：《证券法》要求上市公司必须披露关联方交易，未披露属于财务造假，其他法规或准则虽涉及治理，但核心责任在证券法。

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

题目6（3分）：以下哪些行为属于反洗钱合规要求中的“了解你的客户”（KYC）环节？

A.核实客户身份证明文件

B.评估客户交易背景合理性

C.客户定期提供收入证明

D.禁止与高风险国家客户合作

答案：A、B

解析：KYC核心是识别客户身份和交易风险，选项A和B属于标准流程。收入证明和客户国别限制是辅助措施或风险管理手段，非KYC本质要求。

题目7（3分）：某电商平台在处理用户投诉时，以下哪些做法符合《消费者权益保护法》？

A.3日内给予消费者明确答复

B.收取消费者额外举证费用

C.调解过程中保护消费者隐私

D.未经消费者同意将投诉信息泄露给商家

答案：A、C

解析：法律要求平台及时处理投诉并保护隐私，额外收费和泄露信息均违规。

题目8（3分）：银行在开展线上业务时，需确保以下哪些安全措施？

A.双因素认证（2FA）

B.数据加密传输

C.定期进行钓鱼测试

D.客户设置弱密码时强制提醒

答案：A、B、D

解析：C项是测试手段，非直接安全措施。强密码提醒虽非强制，但属于合理建议。

题目9（3分）：医疗机构在处理患者数据时，需遵守以下哪些原则？

A.最小必要原则

B.医疗用途限制

C.数据匿名化处理

D.患者有权删除数据

答案：A、B、D

解析：医疗数据需限制用途，患者有权删除，C项仅适用于研究场景。

题目10（3分）：企业在招聘时，以下哪些行为可能违反《就业促进法》？

A.限定应聘者性别

B.要求应聘者提供征信报告

C.招聘时询问婚育情况

D.因残疾拒绝录用

答案：A、C、D

解析：法律禁止性别、婚育歧视及残疾歧视，征信报告需合法授权。

三、判断题（共5题，每题2分，共10分）

题目11（2分）：企业员工离职后，若泄露公司商业秘密，即使未造成实际损失，也需承担法律责任。

答案：正确

解析：商业秘密侵权不以损失为前提，违反《反不正当竞争法》即构成违法。

题目12（2分）：金融机构在客户签署协议时，必须使用加密聊天工具确认其真实意愿。

答案：错误

解析：签署形式可多样，加密工具非强制要求，但需确保客户知情。

题目13（2分）：企业在处理个人信息时，若获得客户“同意”，即可无条件豁免所有合规责任。

答案：错误

解析：同意不等于免责，需符合合法性、最小必要等原则。

题目14（2分）：上市公司可向特定员工提供未披露的财务数据，只要内部有规定即可合规