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证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)知识点精练试题精析

一、单选题（共29题）

1、下列哪一项不属于证券市场的基本功能？

A.筹资与投资功能

B.资源配置功能

C.宏观调控功能

D.价格发现功能

答案：C

解析：证券市场的基本功能包括筹资与投资功能（帮助企业融资、为投资者提供投资渠道）、资源配置功能（引导资金流向高效企业）、价格发现功能（通过市场交易形成资产公允价格）。宏观调控功能主要由中央银行通过货币政策工具（如利率、存款准备金率）实现，不属于证券市场自身的直接功能，因此C项错误。

2、在我国，下列哪个机构负责对证券公司、证券投资咨询机构等市场参与者进行自律管理？

A.中国证券监督管理委员会（CSRC）

B.中国人民银行（PBOC）

C.中国证券业协会（SAC）

D.中国期货业协会（CFA）

答案：C

解析：中国证券业协会（SAC）是证券行业的自律性组织，负责对证券公司、证券投资咨询机构等会员单位进行自律管理，包括制定自律规则、组织从业人员资格考试、开展执业培训等。中国证监会（CSRC）是国务院直属的证券监管机构，行使行政监管职能；中国人民银行负责货币政策；中国期货业协会管理期货市场。因此，C项正确。

3、证券的首次公开发行（IPO）属于（）。

A.二级市场

B.一级市场

C.场外市场

D.第三市场

答案：B

解析：一级市场是新证券发行的市场，IPO属于证券的首次公开发行，因此属于一级市场。二级市场是已发行证券的交易市场；场外市场属于二级市场的组成部分；第三市场是指已上市证券在场外市场的交易，与IPO无关。

4、根据证券法规定，客户交易结算资金应当由（）存管。

A.证券交易所

B.证券公司

C.商业银行

D.证监会

答案：C

解析：根据《证券法》及客户交易结算资金管理办法，客户交易结算资金必须实行第三方存管，由商业银行独立存管，证券公司不得挪用或混同，以保障客户资金安全。

5、下列不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.基金托管人

答案：D

解析：基金销售机构是指办理基金销售业务的机构，包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。基金托管人负责托管基金资产，并不直接参与基金销售，因此不属于基金销售机构。

6、下列关于债券信用评级的说法中，错误的是（）。

A.信用评级反映了债券的违约风险

B.信用评级高的债券通常利率较低

C.信用评级由证监会统一进行

D.信用评级会影响债券的发行成本

答案：C

解析：债券信用评级通常由独立的信用评级机构（如标普、穆迪、惠誉等）进行，而非由证监会统一进行。证监会负责监管证券市场，但不直接参与信用评级。其他选项正确：信用评级确实反映违约风险，评级高的债券风险低、利率低，且评级会影响发行成本（评级越低，发行成本越高）。

7、我国证券交易所的组织形式是（）。

A.公司制

B.会员制

C.合伙制

D.合作制

答案：B

解析：我国上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，只有会员才能进入交易所进行交易。公司制证券交易所是以营利为目的的企业法人，如纽约证券交易所。

8、下列不属于货币政策工具的是（）。

A.存款准备金率

B.再贴现率

C.公开市场操作

D.政府债券发行

答案：D

解析：货币政策工具是中央银行为实现货币政策目标而采用的手段，主要包括存款准备金率、再贴现率和公开市场操作（俗称“三大法宝”）。政府债券发行是财政政策工具，由财政部执行，不属于货币政策工具。

9、下列关于股票价格指数的说法中，正确的是（）。

A.股票价格指数采用算术平均法计算时未考虑权重

B.上证综合指数以总股本为权重

C.深证成分指数涵盖所有在深交所上市的股票

D.股票价格指数是反映单个股票价格变动的指标

答案：B

解析：上证综合指数以总股本为权重进行加权计算，选项B正确。选项A错误：算术平均法确实未考虑权重，但股票价格指数通常采用加权平均法（如派氏加权）；选项C错误：深证成分指数仅选取部分有代表性的股票，而非全部；选项D错误：股票价格指数是反映整体市场或部分股票价格变动的指标，而非单个股票。

7、金融市场是指资金供应者和资金需求者通过金融工具进行交易的场所，其基本功能不包括以下哪一项？

A.资金融通功能

B.价格发现功能

C.风险管理功能

D.商品运输功能

答案：D

解析：金融市场的基本功能包括资金融通功能、价格发现功能、风险管理功能和提供流动性功能等，而商品运输功能并非金融市场的基本功能，因此答案为D。

8、以下属于货币市场工具的是：

A.商业票据

B.股票

C.国债

D.公司债券

答案：A

解析：货币市场