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研究报告

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2025年保险公司清理整顿自查报告

一、自查工作概述

1.1.自查工作背景

(1)近年来，随着我国保险市场的快速发展，保险公司在业务规模、产品创新等方面取得了显著成绩。然而，在市场高速增长的同时，一些保险公司也暴露出一些问题，如内部管理混乱、风险管理不到位、财务风险加剧等。为加强保险市场的监管，保障消费者权益，维护市场秩序，监管部门决定在2025年对保险公司进行全面清理整顿，要求各保险公司开展自查工作。

(2)根据监管部门的要求，本公司在2025年开展了全面的清理整顿自查工作。自查工作期间，我们深入分析了公司组织架构、业务运营、财务会计、风险管理、消费者权益保护、信息技术、员工管理等多个方面，力求全面、准确地掌握公司存在的问题。自查发现，公司业务运营过程中存在一些不规范行为，如部分产品定价不合理、部分业务流程存在漏洞、部分财务数据不准确等。此外，公司在风险管理、内部控制等方面也存在一些薄弱环节。

(3)为深入贯彻落实监管部门关于清理整顿工作的要求，本公司高度重视自查工作，成立了自查工作领导小组，明确了自查工作的目标和任务。自查过程中，我们严格按照监管部门的规定，结合公司实际情况，制定了详细的自查方案，明确了自查工作的重点和范围。通过自查，我们进一步了解了公司在各个方面的实际情况，为今后改进和完善公司管理提供了有力依据。同时，我们也认识到，在市场竞争日益激烈的环境下，只有不断加强自身建设，提高经营管理水平，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

2.2.自查工作目标

(1)本次自查工作的首要目标是确保公司运营的合规性。通过对公司各项业务流程、管理制度进行彻底检查，旨在发现并纠正所有不符合监管要求的行为，确保公司各项业务活动在法律和监管框架内进行，从而保护消费者权益，维护市场秩序。

(2)自查工作还旨在提升公司的风险管理能力。通过对风险管理体系的有效性进行评估，明确风险控制措施，提高公司对潜在风险的预警和应对能力，降低风险事件的发生概率，保障公司的长期稳健发展。

(3)此外，自查工作还致力于加强公司内部管理，优化组织架构，提升员工素质。通过优化业务流程，提高工作效率，降低运营成本，增强公司的市场竞争力。同时，强化员工培训，提升员工的职业素养和服务意识，为公司可持续发展提供坚实的人才保障。

3.3.自查工作组织与实施

(1)为确保自查工作的顺利进行，本公司成立了由总经理担任组长的自查工作领导小组，成员包括各部门负责人及专业审计人员，共计15人。领导小组下设办公室，负责统筹协调自查工作的具体实施。自查工作启动以来，领导小组已组织召开5次专题会议，对自查工作进行全面部署，确保各项工作有序推进。

(2)自查工作分为三个阶段：自查准备阶段、自查实施阶段和自查总结阶段。自查准备阶段，公司对自查工作进行了全面规划，制定了详细的自查方案，明确了自查范围、方法和时间节点。自查实施阶段，各小组深入各部门，通过查阅文件、访谈员工、现场检查等方式，对业务运营、财务会计、风险管理等方面进行了全面检查。截至2025年3月，已完成80%的自查工作，收集各类问题线索200余条。

(3)自查总结阶段，公司将组织专家对自查结果进行评审，对发现的问题进行分类汇总，制定整改措施。针对自查过程中发现的重大问题，公司将采取以下措施：一是对涉及违规行为的责任人进行严肃处理；二是对存在的问题进行彻底整改，确保整改到位；三是对整改效果进行跟踪评估，确保自查工作取得实效。通过自查工作，公司旨在提高经营管理水平，降低风险，提升市场竞争力。

二、组织架构与内部控制

1.1.组织架构设置

(1)本公司的组织架构设置旨在确保公司运营的高效性和管理的前瞻性。公司目前设有董事会、监事会、总经理办公室、风险控制部、业务发展部、财务部、人力资源部、信息技术部、合规部以及客户服务部等核心部门。董事会作为公司的最高决策机构，负责制定公司战略规划、监督公司运营，并确保公司遵守相关法律法规。监事会则负责对公司董事和高级管理人员的行为进行监督，保障公司治理结构的健全。

(2)在业务层面，业务发展部负责市场调研、产品开发和销售策略的制定，下设多个业务团队，如车险团队、寿险团队、健康险团队等，以适应不同业务领域的需求。财务部则负责公司的财务管理、会计核算和资金运作，确保公司财务状况的透明度和合规性。信息技术部负责公司信息系统的建设和维护，保障公司业务运营的稳定性和数据安全性。

(3)在支持保障层面，人力资源部负责员工的招聘、培训、绩效管理和薪酬福利等工作，致力于打造一支高素质、专业化的员工队伍。合规部则负责公司合规风险的识别、评估和控制，确保公司各项业务活动符合法律法规和行业规范。客户服务部则专注于提升客户满意度，通过提供优质的客户服务，增强客户对公司的信