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2026年银行从业《个人理财》重点预测卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.下列关于个人理财业务的表述，错误的是（）。

A.个人理财业务是商业银行经国务院银行业监督管理机构批准可以开展

的业务

B.个人理财业务的核心是客户关系的维护与管理

C.个人理财业务必须以客户利益为中心，遵循公平、公正原则

D.个人理财业务可以完全脱离相关法律法规和监管要求

2.理财顾问服务与理财产品销售服务的主要区别在于（）。

A.服务费用的收取方式不同

B.服务顾问的资质要求不同

C.服务过程中是否涉及具体产品推荐

D.服务对象的资产规模不同

3.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务人员从事理

财顾问服务时，应向客户进行利益冲突告知，下列说法错误的是（）。

A.告知客户可能存在的利益冲突

B.告知为解决利益冲突所采取的防范措施

C.客户确认利益冲突不存在则无需进一步告知

D.告知客户如产生利益冲突可向相关部门投诉

4.客户身份识别制度的核心内容是（）。

A.客户资料的收集与保存

B.对客户风险承受能力进行评估

C.对客户身份进行核实

D.对客户交易行为进行监控

5.下列关于个人征信信息的说法，错误的是（）。

A.个人征信信息由征信机构依法采集

B.个人征信信息主要用于商业银行信贷审批

C.个人有权查询自己的信用报告并要求更正错误信息

D.征信机构可以随意泄露个人征信信息

6.下列金融工具中，通常被认为流动性最差的是（）。

A.货币市场基金

B.普通股票

C.可转换债券

D.不动产投资信托基金（REITs）

7.通货膨胀对个人理财的主要影响是（）。

A.降低储蓄的实际价值

B.提高投资产品的风险

C.增加消费支出意愿

D.提升股票投资收益

8.保守型投资者通常具有的风险偏好是（）。

A.追求高收益，愿意承担高风险

B.追求稳定收益，风险承受能力较低

C.愿意冒险，追求资本快速增长

D.对风险不敏感，愿意尝试新投资

9.下列关于银行理财产品风险的表述，错误的是（）。

A.银行理财产品风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险等

B.银行对所销售的理财产品承担最终兑付责任

C.客户投资理财产品的收益与风险自负

D.银行理财产品风险等级越高，预期收益率通常越低

10.客户李先生计划进行为期5年的留学储蓄，他希望本金安全且收益稳定，

最适合推荐给他的银行存款产品是（）。

A.贵金属积存产品

B.结构性存款

C.定期普通存款

D.货币市场基金

11.下列关于债券收益率的表述，错误的是（）。

A.名义收益率是债券发行时票面标注的年利率

B.当前收益率是债券的年息票利息与当前市场价格的比率

C.持有期收益率考虑了债券的买卖价格和持有时间

D.到期收益率是假设债券被持有至到期时的年化收益率，不考虑期间再

投资因素

12.下列关于股票投资的表述，错误的是（）。

A.股票投资的主要风险包括系统性风险和非系统性风险

B.购买股票意味着购买了公司的所有权

C.股票投资的收益主要来源于股息收入和资本利得

D.股票投资的收益与公司经营状况、行业前景、宏观经济等因素密切相

关

13.下列关于基金投资的表述，错误的是（）。

A.基金投资具有分散投资、专业管理、流动性较好等特点

B.开放式基