2026年银行从业资格《个人理财》模拟测试卷（附解析）.pdfVIP

2026年银行从业资格《个人理财》模拟测试

卷（附解析）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共80分。下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据我国《商业银行法》，个人理财业务人员不得同时为同一客户办理资

金收付业务，主要是为了防范（）。

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.法律风险

2.以下关于个人理财业务的表述，正确的是（）。

A.商业银行可以代理客户签署金融产品销售合同

B.理财产品销售前，银行不需要对客户进行风险承受能力评估

C.个人理财业务是银行中间业务的一种

D.个人理财业务的风险由银行独立承担

3.某客户计划投资一项风险较低的资产，以下选项中最适合的是（）。

A.普通股股票

B.公司债券

C.股票型基金

D.股票期权

4.下列关于货币市场基金的说法，错误的是（）。

A.追求高收益

B.风险较低

C.流动性好

D.投资于长期固定收益证券

5.王先生购买了一张面值为1000元的三年期国债，票面年利率为3%，到期

一次性还本付息。该国债的到期收益率约为（）。

A.3%

B.3.29%

C.6%

D.9%

6.保险的核心功能是（）。

A.投资增值

B.风险转移

C.理财规划

D.保障生活

7.以下人寿保险中，主要功能是提供生存保障的是（）。

A.人寿保险

B.健康保险

C.意外伤害保险

D.养老保险

8.某客户购买了保额为50万元的定期寿险，保险期限为20年。如果保险期

间内客户不幸身故，保险公司将赔付50万元。这体现了保险的（）原则。

A.最大诚信

B.保险利益

C.可保风险

D.近因

9.基金定投的主要优势在于（）。

A.赚取短期暴利

B.分散投资风险

C.无需进行市场判断

D.保证高收益

10.李女士计划购买一辆价值20万元的汽车，首付30%，其余采用等额本息

方式贷款10年，年利率为5%。则李女士每月需还款约为（）元。（假设按月计

息）

A.1250

B.1500

C.1750

D.2000

11.下列关于个人理财目标的说法，错误的是（）。

A.理财目标应具体、可衡量

B.理财目标应具有长期性

C.理财目标应与客户风险承受能力相匹配

D.理财目标越多越好

12.在进行财务需求分析时，不属于客户家庭财务状况分析内容的是（）。

A.月收入

B.月支出

C.资产负债情况

D.客户的职业发展规划

13.根据客户的收入、支出、财务状况和风险承受能力，制定个性化的理财方

案，这一步骤属于理财顾问服务流程的（）。

A.客户接待

B.财务分析

C.财务规划

D.方案执行

14.以下关于个人独资企业和合伙企业的说法，正确的是（）。

A.个人独资企业需要缴纳企业所得税

B.合伙企业对企业债务承担无限连带责任

C.个人独资企业投资者的责任以其出资额为限

D.合伙企业必须设立法定代表人

15