反金融诈骗与安全防范主题班会.pptxVIP

2026/01/02反金融诈骗与安全防范主题班会汇报人：xxx

CONTENTS目录01金融诈骗概述02常见金融诈骗类型03金融诈骗案例分析04金融安全防范措施05班会总结

金融诈骗概述01

金融诈骗定义法律界定与特征根据《刑法》，金融诈骗需满足以非法占有为目的、用欺骗手段骗取财物等要件，如P2P平台虚构项目吸纳资金后跑路。典型行为模式常见套路包括伪造资质、承诺高回报，如“e租宝”虚构融资租赁项目，用虚假合同骗取投资者资金。

金融诈骗危害个人财产损失惨重2023年某地大学生遭遇“杀猪盘”诈骗，被骗走学费和生活费共计12万元，导致无法正常完成学业。家庭关系破裂危机一中年男子因陷入网络贷款诈骗，欠下巨额债务，妻子与其离婚，孩子交由父母抚养，家庭支离破碎。社会信用体系受损某P2P平台以高息为诱饵实施诈骗，涉及投资者超10万人，造成社会信任危机，影响金融市场正常秩序。

常见金融诈骗类型02

网络贷款诈骗虚假低息诱惑以“无抵押、日息0.01%”为噱头，要求先交手续费，2023年某地大学生被骗8000元后平台失联。伪造资质审核谎称需验证还款能力，诱导在虚假APP充值“保证金”，2024年某案件中受害者累计转账12万元。“套路贷”连环陷阱借款5000元实际到账3500元，7天后需还6000元，某团伙以此方式非法获利超千万元被查处。

电信诈骗冒充公检法诈骗骗子冒充“警官”称你涉嫌洗钱，要求将资金转入“安全账户”，2023年全国此类案件造成损失超50亿元。网络贷款诈骗声称“无抵押、低利息”，诱导下载虚假APP，先交“手续费”“保证金”，2024年某团伙涉案金额达2.3亿元。刷单返利诈骗以“小额返利”为诱饵，要求完成多单任务，最后以“任务未完成”拒返本金，大学生群体占受害者60%。

投资理财诈骗虚假高回报理财产品虚构“年化收益率20%以上”的理财项目，如“e租宝”案，以虚假合同骗取投资者资金，涉案金额超762亿元。荐股诈骗不法分子冒充“股市专家”，通过微信群推荐“内幕股”，收取会员费后失联，如2023年破获的“股神交流群”诈骗案。虚拟货币骗局以“区块链投资”为幌子，发行无实际价值的虚拟货币，如“PlusToken”传销案，涉案金额达420亿元，全球受害者超300万人。

信用卡诈骗伪造信用卡盗刷2023年某地警方破获伪造信用卡团伙，通过窃取磁条信息复制卡片，在商场盗刷消费达50余万元。网络钓鱼骗取信用卡信息不法分子发送伪装银行短信，诱骗用户点击虚假链接，2022年全国此类案件造成损失超30亿元。恶意透支信用卡某大学生为满足高消费，恶意透支多张信用卡达10万元，逾期未还被银行起诉，最终承担法律责任。

金融诈骗案例分析03

典型案例介绍虚假投资诈骗案例2023年“元宇宙投资”骗局中，骗子伪造虚拟平台，以“高回报”诱骗投资者，全国超3万人受骗，涉案金额达12亿元。电信网络诈骗案例2022年“杀猪盘”案件中，骗子通过婚恋网站结识受害者，诱导其在虚假平台投资，单案损失最高达500万元。

案例教训总结警惕高收益虚假承诺“e租宝”案中，骗子以“年化收益20%”为诱饵，超50万人被骗，涉案金额达762亿元，警示“高回报”多是陷阱。保护个人信息安全山东某大学生因泄露身份证号、银行卡信息，被不法分子冒用贷款，损失3万余元，凸显信息保密重要性。增强官方渠道核实意识接到“客服退款”电话时，应像浙江王女士那样，通过官方APP核实，而非直接点击对方提供的陌生链接。

金融安全防范措施04

个人信息保护01妥善处理纸质凭证丢弃银行卡账单、快递单时，务必用马克笔涂抹姓名、身份证号、银行卡号等关键信息，2022年江苏曾有市民因乱扔快递单导致身份被盗用办卡。02规范使用公共网络在商场、咖啡馆等公共WiFi环境下，避免登录网上银行或输入支付密码，2023年上海警方破获多起利用公共WiFi窃取支付信息的诈骗案。03谨慎授权APP权限安装APP时仔细查看权限申请，如“扫码点餐”类APP无需获取通讯录权限，2023年工信部通报超200款APP存在过度索权问题。

谨慎网络操作核实网络信息源收到官方通知类邮件时，需通过官网或官方电话二次验证，2023年某高校学生因点击伪造教务处邮件链接被盗刷学费。保护支付环境安全使用公共WiFi时，避免进行网银转账等操作，此前曾有用户因连接不安全WiFi导致账户被盗。定期更新安全软件建议每周更新电脑和手机的杀毒软件及系统补丁，2022年某金融APP因未及时修复漏洞，导致数万用户信息泄露。

核实信息真实性官方渠道验证法接到陌生转账要求时，应通过银行官方APP、客服热线（如工行95588）核实，2023年某案例因直接回电诈骗电话导致30万元损失。多方交叉验证对可疑投资信息，可查询国家企业信用信息公示系统、中国证监