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2026年银行从业考试《个人理财》冲刺押题
卷
考试时间：______分钟总分：______分姓名：______
一、单项选择题（每题1分，共60分）
1.下列关于个人理财业务的表述，错误的是（）。
A.个人理财业务是商业银行核心业务之一
B.个人理财业务必须以客户利益为中心
C.个人理财业务的风险主要由银行承担
D.个人理财业务的开展需要遵守相关法律法规和职业道德
2.李先生30岁，计划10年后退休，预计退休后需要每年生活费10万元，
预计寿命为80岁，年投资回报率为6%，不考虑其他因素，李先生现在需要准备的
资金约为（）万元。
A.300
B.400
C.500
D.600
3.下列投资工具中，通常被认为流动性最差的是（）。
A.股票
B.债券
C.货币市场基金
D.不动产
4.根据风险收益匹配原则，下列风险最高的投资工具是（）。
A.国库券
B.活期存款
C.普通股票
D.税收递延型基金
5.某银行推出的“保本浮动收益”型理财产品，其特点主要是（）。
A.投资者本金不受损失，但收益固定
B.投资者本金和收益均有可能损失
C.投资者本金不受损失，收益随投资标的表现浮动
D.投资者本金和收益均受到保障
6.下列关于基金投资的表述，错误的是（）。
A.基金投资具有分散风险的特点
B.基金投资通常需要缴纳申购费和赎回费
C.开放式基金份额可以随时申购和赎回
D.基金管理人负责基金的投资运作
7.张女士计划购买一份人寿保险，主要目的是为了保障其在发生意外或身故
后，其子女的生活费和教育费不受影响。这份保险最适合的是（）。
A.意外伤害保险
B.重疾保险
C.定期寿险
D.养老保险
8.下列关于保险合同的表述，错误的是（）。
A.保险合同是保险双方约定保险权利和义务的协议
B.保险合同必须采用书面形式
C.保险合同可以约定免赔条款
D.保险合同的成立以保险费的支付为必要条件
9.在个人理财过程中，税务规划的重要性体现在（）。
A.可以减少客户的纳税总额
B.可以规避所有税收
C.可以提高银行的理财收益
D.可以代替保险规划
10.下列关于个人住房贷款的表述，错误的是（）。
A.个人住房贷款通常是长期贷款
B.个人住房贷款利率通常高于个人消费贷款利率
C.个人住房贷款必须以房产作为抵押
D.个人住房贷款的贷款期限最长可达30年
11.现金管理工具的主要目的是（）。
A.实现资产的保值增值
B.满足客户短期资金周转需求
C.投资于高收益的金融产品
D.进行长期投资规划
12.下列关于资产配置的表述，错误的是（）。
A.资产配置是指根据客户的风险承受能力，将资产在不同类别之间进行
分配
B.资产配置的主要目的是分散风险
C.资产配置不需要考虑宏观经济环境
D.资产配置是一个动态调整的过程
13.客户风险承受能力评估中，保守型客户通常的特点是（）。
A.追求高收益，愿意承担高风险
B.追求稳定的投资收益，风险承受能力较低
C.愿
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