证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)知识点试题集解析(2026年).docxVIP

2026年证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)知识点试题集解析

一、单选题（共29题）

1、下列关于股票市场的描述，错误的是：

A.股票市场是股票发行和交易的场所

B.股票市场可以为投资者提供资本收益

C.股票市场是高风险高收益的投资场所

D.股票市场的主要功能是吸引资金用于企业运营

答案：D

解析：股票市场的主要功能是为企业提供融资渠道，而不是直接用于企业运营。企业通过发行股票筹集资金，用于扩大生产、研发等经营活动，而不是直接将股票市场作为运营资金的来源。

2、关于债券的票面要素，下列说法正确的是：

A.债券的票面价值是投资者购买债券时支付的价格

B.债券的票面利率是债券利息与债券面值的比率

C.债券的到期日是指债券发行日至到期兑付日的时间间隔

D.债券的发行人是债券的持有者

答案：B

解析：票面利率是指债券利息与债券面值的比率，因此选项B正确。选项A描述的是债券的市场价格，而非票面价值；选项C描述的是债券的期限，而不是到期日；选项D混淆了发行人和持有者的角色。

3、下列关于证券交易所组织形式的说法，正确的是（）。

A.证券交易所只能采用公司制组织形式

B.证券交易所只能采用会员制组织形式

C.证券交易所可以采用会员制或公司制组织形式

D.中国所有证券交易所均采用公司制组织形式

答案：C

解析：根据国际惯例和中国实际情况，证券交易所的组织形式可以分为会员制和公司制两种。会员制交易所由会员（通常是证券公司）共同拥有和管理，不以营利为目的，如上海证券交易所和深圳证券交易所；公司制交易所则是以营利为目的的股份有限公司，如美国的纳斯达克。近年来，部分交易所通过上市转型为公司制，如香港交易所。因此，C项表述正确，A、B、D均过于绝对，不符合事实。

4、下列关于证券市场“三公”原则的表述，错误的是（）。

A.“公开原则”要求证券发行与交易信息向全体投资者充分披露

B.“公平原则”要求市场参与者在交易中享有平等的权利和机会

C.“公正原则”要求证券监管机构对所有市场参与者一视同仁、依法处理

D.“三公”原则中，“公正”是最核心的原则，直接决定市场价格的形成

答案：D

解析：“三公”原则是指公开、公平、公正，是证券市场运行和监管的基本准则。公开原则确保信息透明，公平原则保障交易机会平等，公正原则强调监管中立与依法处置。虽然三者缺一不可，但“市场价格的形成”主要由市场供需关系决定，而非由“公正”原则直接决定。D项错误地将“公正”视为决定价格形成的核心，混淆了监管原则与市场机制的作用，因此为正确答案。A、B、C表述均符合《证券法》相关规定。

5、按照交易标的物划分，金融市场不包括以下哪类市场？

A.货币市场

B.资本市场

C.保险市场

D.劳动市场

答案：D

解析：金融市场按交易标的物可划分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、保险市场等。劳动市场不属于金融市场范畴，它属于要素市场，与金融市场是并列的经济市场分类。

6、根据我国现行规定，证券公司设立分支机构，应当向哪个机构申请？

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.国家外汇管理局

答案：B

解析：根据《证券法》及中国证监会相关规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，应当经中国证监会批准。中国证监会是证券公司的主要监管机构，负责对证券公司的业务活动实施监督管理。

7、下列关于我国银行间债券市场交易方式的描述，正确的是（）。

A.采用场内集中竞价撮合交易

B.主要采用场外询价、双边谈判、逐笔成交

C.所有债券交易均通过交易所系统进行

D.做市商报价具有强制成交的效力

答案：B

解析：我国银行间债券市场是典型的场外交易市场（OTC市场），交易方式为询价交易：交易双方通过交易平台（如CFETS）发送报价、询价信息，经双边谈判达成一致后逐笔成交。A、C项描述的是交易所债券市场特点；D项中做市商报价仅承担持续报价义务，无强制成交的效力。

8、在基金运作过程中，以下费用须由基金资产承担并直接从基金资产中扣除的是（）。

A.基金销售机构的销售服务费

B.基金管理人的业绩报酬

C.基金托管人的托管费

D.基金投资者的认购费

答案：C

解析：托管费属于基金运作费用，必须每日从基金资产中计提并直接支付给托管人。销售服务费虽然也从基金资产中扣取，但题目中强调“须”由基金资产承担；业绩报酬一般从基金管理费中浮动提取，而认购费由投资者在认购时额外支付，不占用基金资产。

9、下列关于股票的说法，正确的是（）。

A.股票是债务凭证

B.股票是所有权凭证

C.股票的收益是固定的

D.股票的期限是固定的

答案：B

解析：股票代表公司所有权，是所有权凭证；债券才是债务凭证；股票收益不固定，取决于公司经营和市场情况