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2021-2022年证券从业之金融市场基础知识题库与答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.金融市场的基本功能不包括以下哪项？()

A.资源配置功能

B.价格发现功能

C.风险管理功能

D.信贷功能

2.以下哪项不是金融市场的分类依据？()

A.按交易工具的期限划分

B.按交易主体划分

C.按金融工具的发行和交易方式划分

D.按金融市场的地理分布划分

3.下列哪种金融工具的风险最低？()

A.股票

B.债券

C.存款

D.期权

4.下列哪项不属于金融市场的参与者？()

A.个人投资者

B.企业

C.政府机构

D.自然灾害

5.以下哪种金融工具属于衍生品？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.活期存款

6.金融市场的有效性主要表现在哪些方面？()

A.价格发现

B.风险分散

C.交易效率

D.以上都是

7.下列哪项不是金融市场的基本功能？()

A.资金转移

B.价格发现

C.信用创造

D.资产定价

8.金融市场的交易成本主要包括哪些？()

A.交易佣金

B.交易费用

C.机会成本

D.以上都是

9.金融市场的稳定性主要依赖于哪些因素？()

A.经济增长

B.政策支持

C.市场信心

D.以上都是

10.以下哪项不是金融市场的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是金融市场的参与者？()

A.个人投资者

B.企业

C.政府机构

D.金融机构

E.监管机构

12.金融工具的分类依据主要包括哪些？()

A.期限

B.信用风险

C.交易方式

D.发行主体

E.市场交易

13.金融市场的风险主要包括哪些类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.政策风险

14.金融市场的功能有哪些？()

A.价格发现

B.资源配置

C.风险管理

D.信用创造

E.资产定价

15.以下哪些是影响金融市场稳定性的因素？()

A.经济增长

B.政策环境

C.市场信心

D.技术创新

E.国际形势

三、填空题(共5题)

16.金融市场的基本功能之一是资源配置，其中直接融资和间接融资是资源配置的两种主要方式。

17.金融市场的价格发现功能是通过市场交易过程中的价格波动来实现的。

18.金融市场的风险管理功能主要是通过金融衍生品等工具来对冲风险。

19.金融市场的监管机构在中国是证监会（中国证券监督管理委员会）。

20.金融市场的交易成本主要包括交易佣金、交易费用和机会成本等。

四、判断题(共5题)

21.金融市场的所有参与者都受到市场规律的制约。()

A.正确B.错误

22.金融市场的价格发现功能仅限于股票市场。()

A.正确B.错误

23.金融衍生品可以降低金融市场中的信用风险。()

A.正确B.错误

24.金融市场的风险管理功能是金融市场的基本功能之一。()

A.正确B.错误

25.金融市场的稳定性只与市场参与者的信心有关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融市场的基本功能。

27.什么是金融衍生品？请举例说明。

28.什么是金融市场的流动性？为什么流动性对金融市场很重要？

29.什么是金融市场的监管？为什么需要监管？

30.什么是金融市场的风险？请列举几种常见的金融风险。

2021-2022年证券从业之金融市场基础知识题库与答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】金融市场的基本功能包括资源配置、价格发现和风险管理，信贷功能不属于金融市场的基本功能。

2.【答案】B

【解析】金融市场的分类依据通常包括交易工具的期限、金融工具的发行和交易方式、金融市场的地理分布等，按交易主体划分不是常见的分类依据。

3.【答案】C

【解析】存款通常被视为风险最低的金融工具，因为存款通常由银行或其他金融机构担保，且受到国家存款保险制度的保护。

4.【答案】D

【解析】金融市场的参与者包括个人投资者、企业、政府机构、金融机构等，自然灾害不是金融市场的参与者。

5.【答案】C

【解析】期货是一种衍生品，它是一种