2023年助理理财规划师考试大纲.pdfVIP

助理理财规划师考试大纲

职业功能工作内容能力规定有关知识

L可以估算客户现金需求

（一）分析客户现

2、可以制现金量表

金需求

1.现金需求的决定原因

一、现金规划2、银行卡的基本知识

1.可以选择现金管理工具

（二）制定现金规

2、可以制定现金规划方案

划方案

1.贷款方式基本知识

1.可以分析客户的住房消费需求

2、还款方式措施基本知识

2、可以选择支付方式

（一）制定住房消3、住房消费有关税费及保

3、可以根据原因变化调整支付方案

费方案险费

4、可以向客户提供有关征询服务

4、住房消费有关法律规定

二、消费支出规1.可以分析客户的汽车消费需求1.汽车金融企业贷款基本

划二（）制定汽车消2、可以选择支付方式和贷款机构知识

费方案3、可以根据原因变化调整支付方案2、汽车消费有关税费

1.可以分析客户的消费信袋需求

三（）制定消费信2、可以根据协助客户擅用信用卡及

消费信贷的基本知识

贷方案其他消费信贷方式

L可以搜集客户的教育需求信息

（一）分析客户教2、可以分析教育费用H勺变动趋势1.国内高等教育体系和有

育需求3、可以估算教育费用关费用知识

2、教育储蓄、教育贷款等

教育费用准备方式

三、教育规划

1可以选择教育跣用准备方式及工3、教育信托、教育保险的

（二）制定教育规具基本知识

2、可以制定并根据原因变化调整教

划方案