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2025年银行从业资格-公共基础考试备考题库附带答案2

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是银行从业人员应当遵守的职业操守原则？()

A.客户至上

B.诚实守信

C.风险控制

D.竞争合作

2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪种情况属于违规行为？()

A.对借款人进行必要的风险评估

B.要求借款人提供虚假收入证明

C.确保贷款资金用途的合规性

D.对借款人的信用记录进行审核

3.在银行柜面业务中，以下哪项不属于柜员的基本职责？()

A.接待客户

B.处理现金收付

C.保管重要空白凭证

D.负责银行账户的开户和销户

4.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法是不恰当的？()

A.认真听取客户投诉

B.及时记录客户投诉内容

C.忽视客户投诉，不予理睬

D.尽快解决客户投诉

5.银行在开展反洗钱工作时，以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？()

A.客户交易金额与收入明显不符

B.客户频繁进行大额现金存取款

C.客户身份信息不完整

D.客户交易对手为知名企业

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为构成非法集资？()

A.吸收客户存款

B.发行金融债券

C.未经批准擅自发行股票

D.提供担保

7.银行从业人员在处理客户关系时，以下哪种态度是不正确的？()

A.尊重客户

B.热情服务

C.假公济私

D.主动沟通

8.银行在制定内部控制制度时，以下哪种原则不应被忽视？()

A.适度性原则

B.独立性原则

C.重要性原则

D.保密性原则

9.以下哪项不属于银行监管的主要内容？()

A.监管银行的市场准入

B.监管银行的资本充足率

C.监管银行的财务报表

D.监管银行的客户隐私

10.银行在开展金融创新业务时，以下哪种做法可能存在风险？()

A.严格遵守监管规定

B.客户风险提示充分

C.运用新技术提高效率

D.不进行必要的风险评估

二、多选题(共5题)

11.银行在开展反洗钱工作时，以下哪些行为可能触发可疑交易报告？()

A.客户交易金额与收入明显不符

B.客户频繁进行大额现金存取款

C.客户身份信息不完整

D.客户交易对手为知名企业

12.银行从业人员在处理客户投诉时，应遵循以下哪些原则？()

A.客户至上

B.诚实守信

C.公平公正

D.及时反馈

13.银行内部控制制度应包括以下哪些内容？()

A.组织架构设计

B.风险评估体系

C.内部审计制度

D.员工培训机制

14.以下哪些属于银行从业人员应遵守的职业操守原则？()

A.客户至上

B.诚实守信

C.风险控制

D.竞争合作

15.银行在开展金融创新业务时，应关注以下哪些风险？()

A.法律风险

B.运营风险

C.技术风险

D.市场风险

三、填空题(共5题)

16.银行从业人员在处理客户信息时，必须严格遵守《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规，确保客户信息的安全和

17.银行在执行反洗钱政策时，对于可疑交易报告，应在

18.银行内部审计制度的核心是

19.银行从业人员在开展业务活动时，应当遵守的职业道德规范中，不包括

20.银行在开展业务时，必须遵守的法律法规中，不包括

四、判断题(共5题)

21.银行从业人员在处理客户投诉时，应当首先确认投诉的事实基础，然后再进行处理。()

A.正确B.错误

22.银行在开展金融创新业务时，可以不进行风险评估。()

A.正确B.错误

23.银行内部审计部门应当直接向董事会报告。()

A.正确B.错误

24.银行在开展反洗钱工作时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

25.银行从业人员在处理客户信息时，可以不经客户同意将其信息用于其他目的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在反洗钱工作中应当采取的措施。

27.解释什么是资本充足率，并说明为什么它是银行风险管理的重要指标。

28.简述银行内部审计的作用。

29.请说明银行在客户投诉处理过程中应遵循的原则。

30.银行在开展金融创新业务时，如何平衡创新与风险控制的关系？

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