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2026年能源行业反洗钱工作规范及面试题目大全

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据2026年能源行业反洗钱工作规范，以下哪项不属于能源行业反洗钱的重点监控领域？

A.大型油气田项目投资

B.分布式光伏发电融资

C.能源供应链金融交易

D.小型家庭用能设备租赁

2.在能源交易中，若客户频繁进行跨境电力购销，金融机构应重点核查其交易的什么信息？

A.交易对手的信用评级

B.交易资金来源地的合规性

C.交易电力的技术参数

D.交易对手的行业背景

3.根据2026年规范，能源行业反洗钱工作应如何处理高风险客户？

A.降低尽职调查频率

B.提交简化的风险评估报告

C.实施实时交易监控

D.完全中止业务合作

4.在煤炭供应链金融中，若发现某供应商频繁变更交易对手，金融机构应首先采取什么措施？

A.立即中止合作

B.调查变更原因并更新客户档案

C.要求供应商提供更多财务证明

D.通知监管机构介入

5.能源行业反洗钱工作中的“客户尽职调查”不包括以下哪项内容？

A.客户的经营范围和业务模式

B.客户的股权结构和实际控制人

C.客户的用电负荷历史数据

D.客户的关联交易情况

6.在天然气交易中，若发现某企业通过第三方公司进行虚假交易，金融机构应如何处理？

A.仅记录并归档

B.立即冻结相关资金

C.调查交易背景并上报监管

D.要求企业补充交易合同

7.根据2026年规范，能源行业金融机构应如何应对“虚拟货币”在能源交易中的应用？

A.禁止所有虚拟货币交易

B.仅允许合规的虚拟货币支付

C.加强对虚拟货币交易对手的尽职调查

D.不做任何干预

8.在能源行业跨境交易中，若客户无法提供完整交易背景，金融机构应如何操作？

A.假设交易合规并继续

B.要求客户补充资料或中止交易

C.默认交易为高风险并上报

D.由业务部门自行判断

9.根据2026年规范，能源行业反洗钱工作中的“可疑交易报告”应如何提交？

A.仅在客户投诉时提交

B.定期提交给当地监管机构

C.随时提交给反洗钱部门

D.仅在交易金额超过阈值时提交

10.在新能源项目融资中，若发现某企业通过关联方虚假增资，金融机构应如何处理？

A.要求企业纠正并继续合作

B.立即中止融资并上报

C.降低融资额度以降低风险

D.由风控部门自行判断

二、多选题（共10题，每题3分）

1.2026年能源行业反洗钱工作规范中，金融机构应重点监控哪些类型的客户？

A.大型能源企业集团

B.小型个体户

C.跨境能源贸易商

D.新能源投资平台

2.在能源供应链金融中，以下哪些属于高风险交易特征？

A.交易对手频繁变更

B.交易价格异常波动

C.交易资金来源不明

D.交易合同不完整

3.能源行业反洗钱工作中，金融机构应如何评估客户的交易背景？

A.核查交易对手的资质

B.分析交易资金流向

C.调查客户的业务模式

D.检查交易电力的技术参数

4.在石油交易中，以下哪些属于可疑交易行为？

A.客户通过第三方公司进行虚假交易

B.交易对手的IP地址异常

C.交易资金频繁跨境转移

D.交易合同与实际业务不符

5.根据2026年规范，能源行业金融机构应如何加强反洗钱培训？

A.定期组织线上培训

B.要求员工通过考核

C.仅针对高管开展培训

D.结合案例进行实操演练

6.在煤炭供应链金融中，以下哪些属于高风险供应商特征？

A.交易对手频繁变更

B.财务报表异常

C.业务模式单一

D.关联交易占比过高

7.在新能源项目融资中，金融机构应重点核查哪些信息？

A.项目的技术可行性

B.资金的实际用途

C.关联方的背景信息

D.交易对手的信用评级

8.根据2026年规范，能源行业反洗钱工作中的“客户尽职调查”包括哪些内容？

A.客户的经营范围

B.客户的股权结构

C.客户的关联交易

D.客户的用电负荷历史

9.在天然气交易中，以下哪些属于可疑交易行为？

A.交易对手频繁变更

B.交易价格异常波动

C.交易资金来源不明

D.交易合同不完整

10.能源行业金融机构应如何应对“虚拟货币”在能源交易中的应用？

A.加强对虚拟货币交易对手的尽职调查

B.禁止所有虚拟货币交易

C.仅允许合规的虚拟货币支付

D.不做任何干预

三、判断题（共10题，每题2分）

1.根据2026年能源行业反洗钱工作规范，所有能源行业交易均需提交反洗钱报告。（×）

2.在能源供应链金融中，若供应商的财务报表异常，金融机构应立即中止合作。（√）

3.能源行业反洗钱工作中的“客户尽职调查”仅针对企业客户，个人客户无需核查。（