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金融养老规划合同协议2025合同

合同编号：[合同编号]

签订日期：______年______月______日

签订地点：[签订地点]

甲方（委托人）：

姓名/名称：[委托人姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[身份证号/统一社会信用代码]

联系地址：[联系地址]

联系电话：[联系电话]

乙方（受托人）：

名称：[金融机构/规划师名称]

注册地址：[注册地址]

联系方式：[联系方式]

授权代表（如适用）：[授权代表姓名]

授权代表身份证号/统一社会信用代码：[授权代表身份证号/统一社会信用代码]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方提供金融养老规划服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意根据甲方的需求和财务状况，运用专业知识和工具，为甲方提供全面的金融养老规划服务。服务内容包括但不限于：全面分析甲方的当前财务状况、收入支出、资产负债；评估甲方的风险承受能力；明确甲方的养老财务目标（如退休生活品质、养老金需求等）；基于甲方情况制定个性化的养老财务规划方案；推荐符合甲方需求和风险偏好的金融产品或投资策略；提供定期的规划方案检视与调整建议；解答甲方在养老规划方面的疑问等。

1.2服务的具体范围包括：[根据实际情况具体列明，例如：基于甲方的资产状况提供资产配置建议，涉及推荐乙方的特定理财产品时，应明确为基于适当性原则进行推荐，具体产品列表及介绍作为服务的一部分提供；不包含代为操作甲方账户，除非另有明确约定]。乙方不对具体的投资收益或最终实现的投资目标做出保证。

第二条双方的权利与义务

2.1甲方的权利与义务

2.1.1甲方的权利：

（1）享有获得乙方按照本合同约定提供的专业、审慎的金融养老规划服务的权利；

（2）有权了解乙方提供服务的具体过程、方法及依据；

（3）有权要求乙方就养老规划相关事宜提供必要的咨询和解释；

（4）有权根据自身情况变化或对服务结果的不满意，要求乙方调整规划方案或解除本合同；

（5）有权要求乙方对甲方的个人信息和财务信息严格保密；

（6）法律、法规及本合同规定的其他权利。

2.1.2甲方的义务：

（1）应如实、完整、准确地向乙方提供个人身份信息、财务状况信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债、现有投资组合、保险保障等）、风险承受能力评估所需信息以及其他乙方认为必要的背景信息，并保证所提供信息的真实性、合法性和有效性。甲方应及时更新相关信息；

（2）应积极配合乙方进行需求分析、风险评估等必要的服务环节；

（3）应根据本合同约定，按时足额支付服务费用；

（4）应遵守国家有关法律法规，其投资决策基于乙方提供的建议，但最终责任由甲方自行承担；

（5）应对其提供的个人信息和财务信息承担保密义务，非因乙方过错或法律规定，不得泄露给第三方；

（6）法律、法规及本合同规定的其他义务。

2.2乙方的权利与义务

2.2.1乙方的权利：

（1）根据本合同约定，收取服务费用；

（2）有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息和财务信息；

（3）有权根据甲方的实际情况和需求，按照专业标准和审慎原则提供养老规划服务；

（4）有权了解甲方对规划方案的实施情况及反馈，以便进行后续服务；

（5）有权按照约定和法律法规的要求，对甲方信息进行保密；

（6）法律、法规及本合同规定的其他权利。

2.2.2乙方的义务：

（1）应按照本合同约定，勤勉尽责、专业审慎地为甲方提供金融养老规划服务；

（2）在进行服务前，应向甲方充分揭示相关服务的特点、风险，并制作风险揭示书，由甲方签字确认；

（3）在进行产品推荐或销售时，必须遵循客户利益至上原则和适当性管理要求，确保所推荐的产品或服务与甲方的风险承受能力、财务状况、投资目标等相匹配，并履行必要的尽职调查和告知义务；

（4）应妥善保管甲方的个人信息和财务信息，采取严格保密措施，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露，法律法规另有规定的除外；

（5）应定期（通常为每年）向甲方提供服务报告，汇报服务情况、规划执行进展及调整建议；

（6）应告知甲方本合同项下的权利义务以及相