2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》选择题精练.docxVIP

2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》选择题精练

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的担保物

2.根据《中国人民银行关于规范金融机构同业业务的通知》，以下哪项业务不属于同业业务？()

A.同业拆借

B.同业存放

C.同业投资

D.个人存款

3.商业银行在办理现金业务时，以下哪项操作可能导致现金短缺？()

A.现金收入

B.现金支出

C.现金调拨

D.现金清点

4.在银行业务中，以下哪项不属于银行内部审计的范畴？()

A.操作风险审计

B.财务报告审计

C.信贷业务审计

D.个人隐私保护审计

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱行为的特征？()

A.隐藏或掩饰非法所得的来源和性质

B.通过金融机构转移资金

C.从事与非法所得有关的经营活动

D.提供虚假财务报告

6.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于信用证结算方式？()

A.付款信用证

B.承兑信用证

C.付款交单信用证

D.通知信用证

7.在银行业务中，以下哪项不属于银行间市场工具？()

A.国债

B.短期融资券

C.银行承兑汇票

D.个人储蓄存款

8.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同成立要件？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同形式

D.合同生效

9.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡持卡人的义务？()

A.按时还款

B.遵守信用卡章程

C.保管好信用卡

D.随时可以更改密码

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行监管机构的监管职责？()

A.监督银行合规经营

B.制定银行业务规则

C.处理银行业务纠纷

D.保障银行客户权益

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行在办理个人贷款业务时需要审查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的职业稳定性

E.贷款申请人的婚姻状况

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些职责？()

A.制定银行业务规则

B.监督银行合规经营

C.处理银行业务纠纷

D.保障银行客户权益

E.指导银行业金融机构制定发展战略

13.以下哪些属于银行反洗钱工作的措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部审计和内部控制

D.提高员工反洗钱意识

E.遵守国际反洗钱标准

14.在银行业务中，以下哪些属于银行间市场工具？()

A.国债

B.短期融资券

C.银行承兑汇票

D.企业债券

E.个人储蓄存款

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同生效的要件？()

A.合同主体合格

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同形式合法

E.合同双方意思表示真实

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理，维护银行业的合法、______和稳定。

17.银行在办理个人贷款业务时，应遵循的原则包括______、______、效益性原则和安全性原则。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应建立______制度，对客户身份进行识别和核实。

19.银行业务中的风险包括信用风险、市场风险、操作风险和______风险。

20.根据《中华人民共和国合同法》，要约是指希望与对方订立合同的意思表示，要约应当具备内容具体确定、表明______的条款。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在持有股权比例超过5%的非金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行办理个人贷款业务时，对贷款人的收入水平和信用状况不需要进行审查。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，应当对客户的资金来源和用途进行严格审查。()

A.正确B.错误

24.银行在办理国际结算业务时，信用证是唯一的安全支付方式。()

A.正确B.错误

25.银行在办理现金业务时，对客户的现金存款