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2026年保险业内部合规事务专员招聘面试题参考

一、单选题（共5题，每题2分，总分10分）

1.题目：根据《保险法》，保险公司未按规定履行合规审查义务，可能面临以下哪种行政处罚？（单选）

A.没收违法所得

B.责令停业整顿

C.暂停部分业务

D.罚款或吊销许可证

2.题目：保险合规专员在处理客户投诉时，应优先遵循的原则是？（单选）

A.快速解决以提升客户满意度

B.严格依据条款条款处理，避免主观判断

C.协商和解，减少公司损失

D.优先保护公司利益，客户诉求次要考虑

3.题目：某保险公司销售误导案例中，合规专员发现销售人员未充分告知免责条款，合规处理的第一步应是？（单选）

A.直接上报监管机构

B.调阅销售录音及培训记录

C.责令销售人员进行书面检讨

D.通知业务部门暂停该产品销售

4.题目：保险业反洗钱合规要求中，了解你的客户（KYC）的核心内容是？（单选）

A.客户资产规模评估

B.客户身份信息核实

C.客户投资偏好分析

D.客户信用等级评定

5.题目：合规风险排查中，以下哪项属于操作风险？（单选）

A.销售人员虚构理赔材料

B.核保流程存在漏洞

C.公司财务造假

D.外部黑客攻击系统

二、多选题（共5题，每题3分，总分15分）

1.题目：保险合规专员在日常工作中需关注哪些监管动态？（多选）

A.中国银保监会发布的合规指引

B.地方金融监督管理局的执法案例

C.行业协会的自律规范

D.国际保险监管理念更新

2.题目：合规审查中发现业务部门存在违规操作，合规专员应如何跟进？（多选）

A.录制整改过程影像资料

B.定期检查整改落实情况

C.直接处罚相关责任人

D.提交合规改进报告至管理层

3.题目：保险产品合规性审查的关键环节包括？（多选）

A.核对产品宣传材料与实际条款一致性

B.评估产品定价是否合理

C.审查销售话术是否合规

D.检查产品备案手续是否齐全

4.题目：反保险欺诈合规管理中，合规专员需协同哪些部门？（多选）

A.理赔部门

B.调查部门

C.法律事务部

D.销售部门

5.题目：合规培训效果评估的方法包括？（多选）

A.培训后考核问卷

B.实际操作观察记录

C.违规事件发生率统计

D.培训满意度调查

三、简答题（共4题，每题5分，总分20分）

1.题目：简述保险合规专员在日常工作中如何平衡业务发展与合规要求？

2.题目：若发现某地分支机构存在区域性销售误导问题，合规专员应如何系统性调查？

3.题目：保险公司在开展跨境业务时，合规专员需重点关注哪些风险点？

4.题目：结合实际案例，说明合规专员如何通过数据分析识别潜在合规风险？

四、情景分析题（共2题，每题10分，总分20分）

1.题目：某客户投诉称销售人员在销售重疾险时未明确告知等待期条款，导致理赔纠纷。作为合规专员，请说明调查处理步骤及合规建议。

2.题目：某保险公司因系统漏洞导致客户信息泄露，合规专员需制定应急处理方案，请列出关键措施及后续改进建议。

五、论述题（共1题，20分）

题目：结合中国保险业发展趋势，论述合规专员在推动公司数字化转型中的角色与挑战。

答案与解析

一、单选题

1.答案：D

解析：《保险法》第一百八十一条规定，保险公司违反合规义务的，可处罚款或吊销许可证，罚款与吊销许可证可并处。其他选项如没收违法所得、责令停业整顿等虽为处罚手段，但并非首要或独立选项。

2.答案：B

解析：合规审查的核心是严格依据条款条款处理，避免主观或利益驱动，确保公平公正。其他选项如快速解决可能忽略合规细节，协商和解需以合规为前提，保护公司利益不能牺牲客户权益。

3.答案：B

解析：调查处理需基于证据，调阅录音记录可还原销售行为，是合规审查的标准化流程。其他选项如直接上报需有充分证据支撑，书面检讨为后续措施，暂停销售需监管批准。

4.答案：B

解析：KYC的核心是身份核实，防止洗钱风险。资产规模、投资偏好等虽重要，但非核心要求。外部黑客攻击属于技术风险，不属于KYC范畴。

5.答案：B

解析：操作风险指内部流程或系统失误，核保漏洞属于典型操作风险。销售虚构材料为欺诈行为，财务造假为财务风险，黑客攻击为技术风险。

二、多选题

1.答案：A、B、C

解析：合规专员需关注监管机构发布的主流文件、地方执法动态及行业自律规范，国际监管可参考但非首要关注点。

2.答案：A、B、D

解析：合规跟进需记录整改过程、检查落实情况、提交改进报告，直接处罚需法律部门介入。

3.答案：A、C、D

解析：产品合规审查需核对宣传材料、话术合规性及备案手续，定价合理性由精算部门主导。

4.答案：A、B、C

解析：反欺诈需协同