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2025年证券从业资格真题及答案详解

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.根据《证券法》，下列主体中不属于证券交易内幕信息知情人的是()

A.上市公司董事

B.上市公司监事

C.上市公司独立董事

D.持有公司1%股份的普通投资者

答案：D

解析：持有公司1%股份的普通投资者未被法律明确列为内幕信息知情人，故选D。

2.证券公司净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：监管要求证券公司净资本/负债≥8%，用于控制杠杆风险。

3.科创板上市公司首次公开发行股票，网下初始发行比例不得低于本次公开发行股票数量的()

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：C

解析：科创板网下初始比例≥70%，向专业机构投资者倾斜。

4.下列关于股票质押式回购交易的说法，正确的是()

A.融入方只能是个人投资者

B.融出方只能是证券公司

C.标的股票可以是ST股票

D.回购期限最长不得超过3年

答案：D

解析：回购期限≤3年，其余选项均与现行规则不符。

5.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司自营权益类证券及其衍生品合计额不得超过净资本的()

A.50%

B.80%

C.100%

D.120%

答案：C

解析：自营权益类及衍生品合计≤净资本100%，为刚性上限。

6.下列关于存托凭证（CDR）的表述，错误的是()

A.以人民币计价

B.在中国结算登记

C.对应基础股票托管在境外

D.只能由境内券商承销

答案：D

解析：CDR承销可由境内外券商联合担任，D表述过于绝对。

7.投资者参与北交所股票交易，需满足申请权限开通前20个交易日日均资产不低于()

A.30万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

答案：B

解析：北交所合格投资者门槛为50万元。

8.下列关于可转换公司债券赎回条款的表述，正确的是()

A.赎回价格一定低于面值

B.赎回权属于债券持有人

C.触发赎回后公司可选择不赎回

D.赎回条款主要保护发行人利益

答案：D

解析：赎回条款赋予发行人提前赎回权，保护其免受利率下降损失。

9.证券公司开展私募基金服务业务，应当在业务开展后5个工作日内向()备案

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国证券投资基金业协会

D.当地证监局

答案：C

解析：私募基金服务业务由基金业协会备案。

10.下列关于证券研究报告发布静默期的说法，正确的是()

A.静默期为上市公司年报披露前30日

B.静默期内不得发布任何研报

C.科创板企业不适用静默期

D.静默期安排由券商自行决定

答案：A

解析：年报前30日为统一静默期，其他表述均不准确。

11.下列关于沪深港通额度管理的说法，正确的是()

A.深股通每日额度为200亿元人民币

B.港股通总额度已取消

C.沪深股通总额度为3000亿元

D.额度使用以卖出成交计算

答案：B

解析：2018年起港股通总额度限制取消，仅保留每日额度。

12.下列关于证券公司合规负责人任命的说法，正确的是()

A.由董事会聘任即可

B.需经股东大会批准

C.应经中国证监会认可

D.可由公司总经理兼任

答案：C

解析：合规负责人属高管，应经监管机构认可。

13.下列关于上市公司现金分红的说法，错误的是()

A.最近三年现金分红不少于年均可分配利润的30%

B.具备分红条件而不分红须披露原因

C.分红政策调整需股东大会特别决议

D.科创板公司可自愿制定分红政策

答案：D

解析：所有上市公司均须制定分红政策，D表述错误。

14.下列关于资产支持证券（ABS）原始权益人的说法，正确的是()

A.只能是金融机构

B.必须具有持续经营能力

C.不得为地方融资平台

D.须全额认购次级档

答案：B

解析：原始权益人须具备持续经营能力，其他选项过于绝对。

15.下列关于证券公司客户交易行为管理的说法，正确的是()

A.可接受客户全权委托

B.对客户异常交易可拒绝

C.无需保存客户指令记录

D.可将客户指令转委托给无关联自然人

答案：B

解析：券商有权对异常交易采取拒绝、限制等措施。

16.下列关于北交所上市公司退市整理期的说法，正确的是()

A.整理期为10个交易日

B.涨跌幅限制为20%

C.投资者准入门槛为100万元

D.整理期结束自动转板

答案：A

解析：北交所退市整理期统一10个交易日。

17.下列关于证券公司次级债务的说法，错误的是()

A.期限在3年以上

B.可计入附属净资本

C.不得提前赎回

D.发行需证监会批准

答案：D

解析：次级债务由证券业协会