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农村商业银行合规考试(答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.农村商业银行的合规考试中，下列哪项不属于合规风险管理的内容？()

A.信用风险管理

B.流动性风险管理

C.信息技术风险管理

D.法律合规风险

2.根据《商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行董事会

C.商业银行行长

D.商业银行监事会

3.以下哪项不属于农村商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.贷款业务

D.代理买卖证券

4.农村商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项行为是违规的？()

A.严格审查借款人的信用状况

B.明确告知借款人还款期限和利率

C.向借款人收取高额手续费

D.按规定进行贷款发放和回收

5.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

6.农村商业银行在内部控制中，以下哪项不属于内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监事会

7.农村商业银行在开展跨境业务时，以下哪项措施不属于反洗钱要求？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.对客户进行风险评估

D.降低贷款利率

8.农村商业银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项不属于其合规义务？()

A.核实汇款人身份

B.审查汇款用途

C.确保汇款及时到账

D.向客户收取高额手续费

9.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.管理银行业务

B.监督银行业务

C.经营银行业务

D.指导银行业务

10.农村商业银行在开展业务时，以下哪项不属于消费者权益保护范畴？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者隐私权

D.提高贷款利率

二、多选题(共5题)

11.农村商业银行在内部控制中，以下哪些是构成内部控制要素的？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监督检查

E.信息与沟通

12.根据《商业银行法》，农村商业银行在以下哪些情况下需要报告中国人民银行？()

A.资产总额超过100亿元人民币

B.存款准备金率低于规定标准

C.发生重大亏损

D.改变注册资本

E.发生重大风险事件

13.农村商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为是合规的？()

A.严格审查借款人的信用状况

B.明确告知借款人还款期限和利率

C.向借款人收取高额手续费

D.按规定进行贷款发放和回收

E.借款人逾期还款时提高利率

14.农村商业银行在反洗钱方面，以下哪些措施是必要的？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.对客户进行风险评估

D.限制客户账户的跨境交易

E.不与高风险国家或地区开展业务

15.农村商业银行在内部控制审计中，以下哪些内容是审计师应当关注的？()

A.内部控制的有效性

B.内部控制的设计合理性

C.内部控制执行的一致性

D.内部控制记录的完整性

E.内部控制报告的及时性

三、填空题(共5题)

16.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币______万元。

17.农村商业银行在办理贷款业务时，贷款期限最长不得超过______年。

18.根据反洗钱法规，农村商业银行在进行客户身份识别时，应遵循‘______’原则。

19.农村商业银行的合规风险管理主要包括______、______、______等方面的内容。

20.农村商业银行在办理跨境汇款业务时，应严格执行______，以防范洗钱和恐怖融资风险。

四、判断题(共5题)

21.农村商业银行的董事和高级管理人员不得兼任其他金融机构的董事、监事或高级管理人员。()

A.正确B.错误

22.农村商业银行在办理个人贷款业务时，可以不进行信用风险评估。()

A.正确B.错误

23.农村商业银行在办理跨境业务时，无需遵守反洗钱法规。()

A.正确B.错误

24.农村商业银行的内部控制应当由董事会负责监督。()

A.正确B.错误

25.农村商业银行在发生重大风险事件时，应当立即向中国人民银行报告。()

A.正确