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农商银行青羊支行2022年2月反洗钱测试题精选全文

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《反洗钱法》，金融机构对客户进行身份识别时，以下哪种情况不需要进行身份识别？()

A.新客户开户

B.存款业务

C.购买理财产品

D.无需进行身份识别的情况

2.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防性原则

B.协同性原则

C.保密性原则

D.利润最大化原则

3.在反洗钱工作中，以下哪种情况可能涉嫌洗钱？()

A.客户一次性存入10万元人民币

B.客户连续多次存入1万元人民币

C.客户购买价值10万元的黄金

D.客户将10万元人民币存入银行

4.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪种资料不能作为有效身份证明文件？()

A.身份证

B.护照

C.户口簿

D.驾驶证

5.根据《反洗钱法》，以下哪个机构负责全国反洗钱工作的组织协调？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家监察委员会

D.司法部

6.以下哪种情况不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过人民币20万元

B.多笔交易累计超过人民币50万元

C.客户购买房地产

D.客户进行跨境汇款

7.反洗钱工作的目的是什么？()

A.保护金融机构利益

B.防止和打击洗钱活动

C.维护金融秩序

D.以上都是

8.以下哪种情况可能涉嫌恐怖融资？()

A.客户一次性存入10万元人民币

B.客户连续多次存入1万元人民币

C.客户购买价值10万元的黄金

D.客户将10万元人民币捐赠给慈善机构

9.金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.直接向公安机关报案

B.向中国人民银行报告

C.向客户询问详细情况

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于反洗钱工作的主要手段？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.内部控制

E.风险评估

11.以下哪些情况可能触发金融机构进行客户身份识别？()

A.新客户开户

B.客户进行大额交易

C.客户进行跨境汇款

D.客户进行现金交易

E.客户更换联系方式

12.反洗钱工作对金融机构有哪些要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱培训

C.配备必要的技术设备

D.定期进行反洗钱风险评估

E.保密客户信息

13.以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融服务业

B.房地产业

C.保险业

D.法律服务行业

E.艺术品和古董市场

14.以下哪些措施有助于提高金融机构的反洗钱能力？()

A.加强客户身份识别

B.提高员工反洗钱意识

C.建立健全可疑交易监测系统

D.加强与其他金融机构的协作

E.定期进行内部审计

三、填空题(共5题)

15.根据《反洗钱法》，金融机构对客户进行身份识别的目的是为了防范和打击_______活动。

16.在反洗钱工作中，_______是金融机构必须执行的制度，用于规范反洗钱工作的实施。

17.金融机构在进行大额交易报告时，需要报告的单笔交易金额超过人民币_______万元。

18.反洗钱工作中，_______是发现可疑交易的重要手段，金融机构应当对其进行分析和报告。

19.根据《反洗钱法》，金融机构在发现客户或交易有合理理由怀疑其与_______活动有关的，应当立即向中国人民银行报告。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作是金融机构的法定义务，金融机构必须按照相关法律法规要求开展反洗钱工作。()

A.正确B.错误

21.金融机构在进行客户身份识别时，可以仅通过客户提供的身份证复印件进行身份验证。()

A.正确B.错误

22.客户在进行小额交易时，金融机构不需要进行大额交易报告。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作仅涉及金融机构内部管理，与外部监管机构无关。()

A.正确B.错误

24.金融机构在处理可疑交易时，可以直接将交易款项退还给客户。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：什么是反洗钱？

26.问：金融机构在反洗钱工作中应当承担哪些职责？

27.问：什么是大额交易报告？

28.问：什么是可疑交易报告？

29.问：反洗钱工作对金融机构的合规要求有哪些？

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