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2025年证券从业资格证考试真题解析试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共60分）

1.根据《证券法》，下列关于证券公开发行的说法正确的是()

A.向累计超过100人的特定对象发行证券即为公开发行

B.非公开发行可以采用广告方式宣传

C.公开发行必须经国务院证券监督管理机构注册

D.向本公司员工50人发行股票属于公开发行

答案：C

解析：公开发行必须依法注册，A项应为“累计超过200人”，B项广告方式仅限公开发行，D项员工持股计划可豁免。

2.某上市公司拟实施配股，拟配售股份数量不得超过本次配售前股本总额的()

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：C

解析：《上市公司证券发行管理办法》规定配股比例上限为30%。

3.下列关于科创板跟投制度的说法，错误的是()

A.保荐机构必须强制跟投

B.跟投比例为发行新股数量的2%—5%

C.锁定期为24个月

D.跟投主体为保荐机构子公司

答案：C

解析：科创板跟投锁定期为12个月，而非24个月。

4.证券公司净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：《证券公司风险控制指标管理办法》明确净资本/负债≥8%。

5.下列关于债券受托管理人的说法，正确的是()

A.可由发行人财务总监兼任

B.必须为本次承销团中的券商

C.应代表债券持有人利益

D.无需持续跟踪发行人资信状况

答案：C

解析：受托管理人法定职责是代表债券持有人利益，保持独立性。

6.投资者参与北交所股票交易，需满足申请权限前20个交易日日均资产不低于()

A.30万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

答案：B

解析：北交所个人投资者准入门槛为50万元。

7.下列关于基金销售适用性的说法，错误的是()

A.需对投资人风险承受能力进行测评

B.可以将高风险产品销售给保守型客户

C.应建立产品风险评价体系

D.销售行为需留痕保存不少于20年

答案：B

解析：销售适用性要求产品与投资者风险等级匹配，禁止错配销售。

8.证券公司开展场外期权业务，单个对手方履约保障比例不得低于()

A.80%

B.100%

C.120%

D.150%

答案：B

解析：场外期权履约保障比例≥100%，确保覆盖潜在最大亏损。

9.下列关于上市公司独立董事的说法，正确的是()

A.最多可在5家上市公司兼任

B.连续任职不得超过9年

C.可由控股股东提名

D.不得为上市公司提供审计服务

答案：D

解析：独立董事应保持独立性，不得担任审计服务，A项上限为3家，B项为6年，C项控股股东不得提名。

10.下列关于REITs试点项目的说法，错误的是()

A.要求项目运营满3年

B.现金流持续稳定

C.收益权属清晰

D.可以投资商业地产项目

答案：A

解析：基础设施REITs试点要求项目运营满2年即可。

11.证券公司资产管理计划投资于单一股票的比例不得超过该计划资产净值的()

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

答案：A

解析：集合资管计划单票投资比例上限20%，防止集中风险。

12.下列关于证券公司合规负责人说法，正确的是()

A.可由财务总监兼任

B.为公司高级管理人员

C.无需向董事会报告

D.任免无需监管机构备案

答案：B

解析：合规总监属于公司高管，不得兼任与合规职责冲突的职务。

13.下列关于投资者适当性管理的说法，正确的是()

A.仅适用于机构投资者

B.风险等级评估可每5年更新一次

C.应充分告知产品风险

D.无需对销售过程留痕

答案：C

解析：适当性核心在于充分揭示风险并匹配投资者，A、B、D均错误。

14.下列关于科创板上市公司股权激励的说法，错误的是()

A.授予价格可以低于市价50%

B.激励对象包括独立董事

C.限制性股票锁分期解锁

D.需设置公司层面业绩考核

答案：B

解析：独立董事不得参与股权激励，防止利益冲突。

15.下列关于证券公司短期融资券的说法，正确的是()

A.期限最长不超过1年

B.可在交易所上市交易

C.无需信用评级

D.募集资金可用于股票投资

答案：A

解析：短融期限≤365天，仅限银行间市场，需评级，资金不得用于股票。

16.下列关于绿色债券的说法，错误的是()

A.募集资金需100%用于绿色项目

B.必须经第三方认证

C.可享受交易所绿色通道

D.发行人需年度披露资金使用效益

答案：B

解析：绿色债券鼓励而非强制第三方认证，A、C、D均为正确要求。

17.下列关于沪伦通存托凭证的说法，正确的是()

A.东向业务允许英国公司在沪发行GDR