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2025证券从业资格测试卷附答案详解(综合题)

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.根据《证券法》，下列关于公开发行证券的说法正确的是()

A.向特定对象发行证券累计超过100人即为公开发行

B.非公开发行可以采用广告方式宣传

C.公开发行必须经国务院证券监督管理机构注册

D.向公司股东配售股份不属于公开发行

答案：C

解析：公开发行必须依法注册；A项应为200人，B项禁止广告，D项向股东配售若超200人亦属公开发行。

2.证券公司净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：监管红线为8%，低于此将触发风险处置措施。

3.下列关于科创板跟投制度的说法，错误的是()

A.保荐机构必须强制跟投

B.跟投比例为发行规模的2%—5%

C.跟投股份锁定期为24个月

D.跟投主体为保荐机构另类投资子公司

答案：C

解析：锁定期为上市之日起24个月，而非“发行结束”起算，表述不严谨。

4.某上市公司拟实施重大资产重组，构成借壳上市的核心判断标准是()

A.控制权发生变更

B.置入资产总额占上市公司资产总额100%以上

C.控制权变更且置入资产指标达100%

D.董事会改组超过1/3

答案：C

解析：借壳需同时满足“控制权变更+资产指标100%”双要件。

5.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当向()履行登记手续

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会派出机构

D.国家市场监督管理总局

答案：B

解析：中基协负责私募管理人登记及自律管理。

6.证券公司开展场外期权业务，对单一客户收取的期权费上限不得超过()

A.5亿元

B.8亿元

C.10亿元

D.无上限

答案：C

解析：监管要求单一客户期权费不超过10亿元，防止风险过度集中。

7.下列关于存托凭证（CDR）的说法正确的是()

A.仅允许境外红筹企业发行

B.存托人必须是境内商业银行

C.存托凭证持有人享有境外基础股票同等分红权

D.不允许以非新增股票为基础证券

答案：C

解析：持有人通过存托人享有分红、投票等权利，A项允许境内企业发行，B项存托人可为券商，D项允许存量股票。

8.根据《证券公司合规管理规范》，合规负责人应由()聘任

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.股东大会

答案：A

解析：董事会聘任合规负责人，向董事会负责并报告工作。

9.下列关于债券质押式回购交易的说法，错误的是()

A.标准券折算率由中国结算公布

B.回购期限最短1天，最长365天

C.正回购方到期必须履行购回义务

D.交易所回购实行“一次成交、两次结算”

答案：B

解析：交易所回购最长182天，365天仅限银行间。

10.投资者参与北交所股票交易，需满足申请权限开通前20个交易日日均资产不低于()

A.30万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

答案：B

解析：北交所个人投资者门槛为50万元，且需2年经验。

11.证券公司开展股票收益互换业务，互换标的不得为()

A.沪深300指数成分股

B.退市整理期股票

C.科创板股票

D.港股通标的

答案：B

解析：退市整理股票风险极高，禁止作为互换标的。

12.下列关于上市公司现金分红的规定，正确的是()

A.最近三年现金分红不少于年均可分配利润30%

B.分红比例低于20%需披露原因

C.具备分红条件而不分红的，可实施再融资

D.高送转可以替代现金分红

答案：A

解析：监管鼓励分红，30%为再融资挂钩要求，B项应为10%，C项限制融资，D项高送转不能替代。

13.证券公司设立另类子公司，注册资本不得低于()

A.1亿元

B.3亿元

C.5亿元

D.10亿元

答案：C

解析：另类子公司最低注册资本5亿元，且为实缴货币资本。

14.下列关于基础设施公募REITs的说法，错误的是()

A.采用“公募基金+ABS”结构

B.收益分配比例不低于90%

C.原始权益人必须认购20%以上份额

D.基金净值波动幅度限制为10%

答案：D

解析：REITs无涨跌幅限制，上市首日30%，后续10%为股票规则，不适用。

15.根据《证券期货市场诚信档案管理办法》，违法失信信息保存期限为()

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

答案：B

解析：一般失信信息保存5年，自处罚结束起算。

16.下列关于证券公司客户资金第三方存管的说法，正确的是()

A.证券公司可暂时挪用客户资金用于自营

B.客户资金与证券公司自有资金分户管理

C.存管银行可由证券公司控股

D.无需每日对账

答案：B

解