2026年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（0105）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

以下属于场内证券交易市场的是（）。

A.全国中小企业股份转让系统（新三板）

B.上海证券交易所

C.区域性股权交易市场

D.柜台市场

答案：B

解析：场内市场指有固定交易场所的证券交易所市场，上海证券交易所是典型的场内市场；新三板（A）、区域性股权市场（C）和柜台市场（D）均属于场外市场。

根据2019年修订的《中华人民共和国证券法》，证券发行注册制的核心是（）。

A.监管机构对发行人盈利能力进行实质审核

B.以信息披露为中心，由市场判断投资价值

C.要求发行人必须达到最低资产规模

D.限制发行价格区间

答案：B

解析：注册制的核心是“以信息披露为中心”，监管机构仅对信息披露的真实性、准确性、完整性进行审核，不判断发行人投资价值（A、C、D均为核准制或行政干预特征）。

证券公司向客户融资融券，应当以（）的名义在证券登记结算机构开立账户。

A.客户

B.证券公司

C.证券交易所

D.中国证监会

答案：B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司需以自身名义在登记结算机构开立信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户（客户账户为二级账户）。

下列不属于证券投资基金当事人的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金管理人

答案：C

解析：基金当事人包括持有人（投资者）、管理人（运作资金）、托管人（保管资产）；基金销售机构是服务机构，非当事人。

上市公司应当在每一会计年度结束之日起（）个月内披露年度报告。

A.1

B.3

C.4

D.6

答案：C

解析：《上市公司信息披露管理办法》规定，年度报告披露期限为4个月（半年度为2个月，季度为1个月）。

投资者适当性管理的核心是（）。

A.向所有投资者销售高收益产品

B.将适当的产品销售给适当的投资者

C.禁止销售风险等级高于投资者风险承受能力的产品

D.仅向专业投资者销售复杂金融产品

答案：B

解析：适当性管理的核心是“匹配”，即根据投资者风险承受能力（而非简单禁止或限制）推荐合适产品（C为具体要求，非核心）。

下列属于内幕信息的是（）。

A.公司董事长变更

B.公司去年的利润分配方案（已公告）

C.公司拟收购某核心资产的重大协议（未公开）

D.公司普通员工离职

答案：C

解析：内幕信息需满足“未公开”且“对股价有重大影响”，C符合；A为一般信息（需达到“重大”），B已公开，D无重大影响。

证券承销业务中，证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。

A.代销

B.包销

C.助销

D.分销

答案：B

解析：包销分为全额包销和余额包销，代销是代发行人销售（未售出部分退还），助销和分销非法规定义。

沪港通机制中，“沪股通”是指（）。

A.香港投资者买卖上海证券交易所上市的股票

B.上海投资者买卖香港联合交易所上市的股票

C.上海投资者买卖纽约证券交易所上市的股票

D.香港投资者买卖深圳证券交易所上市的股票

答案：A

解析：沪港通包括“沪股通”（港资买沪股）和“港股通”（内资买港股），A正确。

下列不属于证券市场监管手段的是（）。

A.法律手段

B.行政手段

C.经济手段

D.舆论手段

答案：D

解析：证券监管手段包括法律（主要）、行政（强制）、经济（调节），舆论不属于法定监管手段。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

证券公司的主要业务包括（）。

A.证券经纪

B.证券承销与保荐

C.证券自营

D.期货自营

答案：ABC

解析：证券公司业务范围包括经纪、承销保荐、自营、资管等（需牌照）；期货自营属于期货公司业务（D错误）。

下列属于禁止的证券交易行为的有（）。

A.内幕交易

B.操纵市场

C.大宗交易

D.虚假陈述

答案：ABD

解析：《证券法》禁止内幕交易（利用未公开信息）、操纵市场（影响价格）、虚假陈述（误导投资者）；大宗交易是合法交易方式（C正确）。

公募基金的特点包括（）。

A.面向不特定社会公众募集

B.投资门槛低（通常100元起）

C.信息披露要求严格

D.可投资非标准化债权资产

答案：ABC

解析：公募基金面向公众募集（A），门槛低（B），需定期披露报告（C）；非标准化债权资产（如信托）属于私募基金投资范围（D错误）。

证券登记结算机构的职能包括（）。

A.证券账户、结算账户的设立

B.证券的存管和过户

C.证券持有人名册登记

D.对证券交易进行实时监控

答案：ABC

解析：登记结算机构职能包括账户设立（A）、存管过户（B）、名册登记（C）；实时监控由交易所或证监