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2026校招：海通证券笔试题及答案

单项选择题

1.证券市场按照交易对象可分为（）

A.股票市场和债券市场

B.发行市场和流通市场

C.国内市场和国际市场

D.主板市场和创业板市场

2.以下哪种不是常见的股票技术分析图形（）

A.K线图

B.柱状图

C.雷达图

D.折线图

3.市盈率是指（）

A.股票价格与每股收益的比率

B.股票价格与每股净资产的比率

C.每股收益与股票价格的比率

D.每股净资产与股票价格的比率

4.债券的票面要素不包括（）

A.票面价值

B.市场价格

C.到期期限

D.票面利率

5.下列哪种风险不属于系统性风险（）

A.宏观经济风险

B.行业竞争风险

C.利率风险

D.汇率风险

6.金融衍生工具的基本特征不包括（）

A.跨期性

B.杠杆性

C.稳定性

D.联动性

7.股票价格指数的编制方法不包括（）

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.回归分析法

8.证券公司的主要业务不包括（）

A.经纪业务

B.自营业务

C.物流业务

D.投资银行业务

9.下列关于基金的说法，错误的是（）

A.基金是一种集合投资方式

B.基金有封闭式和开放式之分

C.基金可以由个人直接管理

D.基金有不同的投资风格

10.货币政策工具中，属于一般性政策工具的是（）

A.法定存款准备金率

B.预缴进口保证金

C.道义劝告

D.窗口指导

多项选择题

1.证券市场的功能有（）

A.筹资—投资功能

B.资本定价功能

C.资本配置功能

D.宏观调控功能

2.影响股票价格的宏观经济因素有（）

A.经济增长

B.通货膨胀

C.利率变动

D.汇率变动

3.债券的收益来源有（）

A.利息收入

B.资本利得

C.债券利息的再投资收益

D.股息收入

4.金融衍生工具按交易场所可分为（）

A.交易所交易的衍生工具

B.嵌入式衍生工具

C.场外交易市场（OTC）交易的衍生工具

D.独立衍生工具

5.证券公司的经纪业务包括（）

A.代理买卖证券

B.代理兑付证券

C.代理保管证券

D.证券咨询

6.基金的特点有（）

A.集合理财

B.专业管理

C.组合投资

D.利益共享

7.常见的技术分析理论有（）

A.道氏理论

B.波浪理论

C.切线理论

D.形态理论

8.系统性风险主要包括（）

A.政策风险

B.经济周期波动风险

C.利率风险

D.购买力风险

9.股票的特征有（）

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

10.下列属于货币政策工具的有（）

A.公开市场业务

B.再贴现政策

C.存款准备金制度

D.税收政策

判断题

1.证券发行市场又称一级市场，是证券交易市场的基础和前提。（）

2.股票的价格等于其内在价值。（）

3.债券的票面利率越高，债券的价格就越高。（）

4.金融衍生工具的交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。（）

5.证券公司可以为客户进行融资融券交易提供担保。（）

6.开放式基金的份额总额是固定不变的。（）

7.技术分析以市场行为为研究对象，以判断市场趋势并跟随趋势的周期性变化来进行股票及一切金融衍生物交易决策的方法总和。（）

8.系统性风险不能通过分散投资来消除。（）

9.股票持有者可以要求公司退股。（）

10.货币政策是政府调控宏观经济的基本手段之一，它通过调节货币供应量来影响宏观经济活动水平。（）

简答题

1.简述股票与债券的区别。

答案：股票是所有权凭证，无期限，收益不固定，风险高；债券是债权债务凭证，有期限，收益较固定，风险相对低。股东参与公司决策，债权人无。

2.证券市场监管的主要目标是什么？

答案：保护投资者利益，保证合法证券交易，防止市场操纵欺诈等违法行为，降低系统风险，维护市场公平、有序、高效运行，促进证券市场健康发展。

3.简述基金的分类方式有哪些。

答案：按运作方式分封闭式和开放式；按投资对象分股票、债券、混合、货币市场基金等；按投资目标分成长型、收入型、平衡型基金。

4.什么是宏观经济政策对证券市场的影响？

答案：宏观经济政策如货币政策、财政政策等可影响市场资金供求、企业盈利。宽松政策使资金充裕、企业发展好，推动证券价格上升，反之则下降。

讨论题

1.讨论如何进行有效的股票投资分析。

答案：可从基本面分析，研究公司财务、行业地位等；用技术分析，借助K线图等判断走势；关注宏观经济，如政策、经济数据等。综合多方面分析，降低投资风险。

2.分析金融科技对证券行业的影响。