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银行个人客户经理述职述廉报告（精选）

银行个人客户经理述职述廉报告

一、引言

本人作为银行个人客户经理，在过去一年中，始终坚持以客户为中心，以市场为导向，以合规为底线，以业绩为目标，认真履行岗位职责，积极拓展客户资源，不断提升服务质量，严格遵守廉洁从业规定，圆满完成了各项工作任务。现将本年度工作情况汇报如下：

二、工作业绩完成情况

（一）业务指标超额完成

本年度，我主要负责个人金融业务的市场拓展与客户维护工作。截至年底，各项业务指标均超额完成计划任务：

1.存款业务：全年完成个人存款任务120%，较上年同期增长35%，其中新增大额存款客户23户，资金沉淀量达8500万元。

2.贷款业务：完成个人贷款投放计划的115%，累计发放各类个人贷款320笔，金额达1.8亿元，不良贷款率控制在0.3%以下，远低于全行平均水平。

3.中间业务：实现中间业务收入45万元，完成计划的135%，主要来源于理财产品销售、代理保险和贵金属业务。

4.客户拓展：新增有效个人客户580户，其中高净值客户68户，客户AUM（管理客户总资产）达到3.2亿元，较年初增长42%。

（二）产品营销成效显著

1.理财产品：全年销售各类理财产品1.2亿元，其中重点推广的稳健增长系列理财产品销售额达5600万元，客户满意度调查显示，产品收益表现获得95%客户认可。

2.信用卡业务：成功发卡320张，激活率98%，带动消费交易额2800万元，实现中间业务收入18万元。

3.保险业务：销售个人保险产品120份，保费收入380万元，其中期缴产品占比65%，为银行带来稳定中间业务收入。

4.贵金属业务：销售贵金属产品350克，实现销售额210万元，客户回购率提升15%。

（三）客户关系维护深化

1.客户分层管理：对存量客户进行精准分类，针对不同层级客户制定差异化服务策略，高净值客户专属服务满意度达到98%。

2.客户活动组织：全年组织各类客户沙龙、理财讲座等活动24场，参与客户达1200人次，有效提升了客户粘性和品牌忠诚度。

3.客户投诉处理：全年处理客户投诉15起，解决率100%，客户回访满意度达96%，较上年提升3个百分点。

三、客户服务质量提升

（一）专业能力建设

1.持续学习：积极参加总行组织的各类专业培训12次，累计培训时长120小时，取得了AFP金融理财师资格认证。

2.知识更新：定期研读金融行业报告和市场分析，及时掌握最新金融产品和政策动态，为客户提供专业、及时的投资建议。

3.团队协作：积极参与团队建设，分享业务经验，带动团队成员共同进步，所在团队被评为优秀服务团队。

（二）服务流程优化

1.简化手续：针对个人贷款、信用卡等业务流程进行梳理，简化不必要的环节，平均办理时间缩短30%。

2.体验提升：引入客户体验评价机制，定期收集客户反馈，持续改进服务细节，客户平均等待时间减少15分钟。

3.数字化服务：积极推广手机银行、网上银行等电子渠道，客户电子渠道使用率达85%，有效缓解了柜台压力。

四、风险防控与合规管理

（一）合规操作严格执行

1.制度学习：认真学习《银行业从业人员职业操守》、《个人金融业务操作规范》等规章制度，确保业务操作合规。

2.风险识别：在日常业务中严格执行了解你的客户原则，准确识别客户风险等级，做到风险可控。

3.反洗钱工作：严格执行反洗钱规定，完成可疑交易报告8份，有效防范了洗钱风险。

（二）资产质量管控

1.贷前调查：对每一笔贷款业务进行严格贷前调查，确保借款人资质真实、还款能力充足。

2.贷后管理：定期对贷款客户进行回访，及时发现并化解潜在风险，不良贷款率持续保持在较低水平。

3.逾期催收：对逾期贷款采取电话、上门等多种方式进行催收，全年成功化解潜在风险贷款12笔，金额达350万元。

五、廉洁自律情况

（一）严格遵守职业道德

1.廉洁从业：自觉遵守中央八项规定精神和廉洁从业各项规定，坚决抵制各种不正之风和腐败现象。

2.利益冲突：主动申报个人及家庭重大事项，避免利益冲突，全年无任何违规违纪行为。

3.礼品礼金：严格执行礼品登记制度，全年登记上交客户赠送的礼品礼金价值共计2800元。

（二）客户权益保护

1.信息安全：严格遵守客户信息保密规定，未发生任何客户信息泄露事件。

2.产品适当性：在销售金融产品时，充分评估客户风险承受能力，