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企业合同风险评估与应对策略模板

一、适用范围与应用情境

本模板适用于各类企业（含国有企业、民营企业、外资企业等）在合同签订前、履行中及终止后的风险评估与管理，旨在通过系统化识别合同潜在风险，制定针对性应对策略，降低企业法律与经济损失。具体应用场景包括但不限于：

（一）重大合同签订前评估

涉及大额资金往来（单笔合同金额超过企业年度营收5%或100万元人民币以上）、核心业务合作（如战略采购、长期销售、知识产权许可、重大投融资等）、合作方为首次合作或资信存疑主体的合同，需在正式签约前完成风险评估。

（二）合同履行过程中的动态监控

对履行周期超过6个月、涉及分期付款/分批交付、或合作方经营状况发生重大变化的合同（如合作方涉诉、破产、股权变更等），需定期（如每季度或关键节点）重新评估风险，及时调整履约策略。

（三）合同纠纷应对与争议解决

当合同履行中出现违约迹象、履行障碍或已发生争议时，可通过本模板梳理争议焦点、评估企业责任与损失风险，制定协商、调解、仲裁或诉讼应对方案。

二、企业合同风险评估操作步骤

（一）第一步：明确评估对象与范围

确定待评估合同：根据业务重要性、金额大小、合作方风险等级等标准，筛选需纳入评估范围的合同，形成《待评估合同清单》。

界定评估边界：明确评估覆盖的合同要素，包括但不限于合同主体、标的物、权利义务条款、价款支付、违约责任、争议解决、保密条款、合同变更与终止等核心内容。

（二）第二步：收集合同基础信息与合作方背景

通过内部调取与外部调查相结合的方式，全面收集以下信息：

合同基础信息：合同名称、编号、签订日期、甲乙双方主体信息（名称、统一社会信用代码、法定代表人等）、合同类型（买卖、服务、合作开发等）、合同金额、履行期限、履行地点等。

合作方背景调查：

工商信息：通过“国家企业信用信息公示系统”等公开渠道查询合作方是否存续、注册资本、经营范围、股东结构、是否有行政处罚或经营异常记录；

资信状况：查询合作方征信报告（如有必要）、涉诉信息（通过裁判文书网等）、过往合作评价（如与第三方企业的履约记录）；

履约能力：核实合作方专业资质（如行业许可证、认证证书）、生产/服务能力、财务状况（近3年财报，重点看资产负债率、现金流）。

（三）第三步：识别潜在风险点

基于收集的信息，从“主体、条款、履约、法律、商业”五大维度识别合同风险，具体

风险维度

具体风险点描述

主体资格风险

合作方未依法成立或已注销/吊销；超越经营范围签订合同；签约人未经有效授权（如未提供授权委托书或超越授权范围）。

条款内容风险

标的物描述不明确（如规格、型号、质量标准模糊）；价款/支付方式不合理（如预付款比例过高、逾期付款违约责任不对等）；违约责任缺失或显失公平（如单方免责条款）；争议解决方式约定不明（如未明确仲裁机构或管辖法院）。

履约能力风险

合作方缺乏履行合同所需的资金、技术、人员或资质；生产/服务能力不足，可能无法按时交付；过往存在重大违约记录。

法律合规风险

合同内容违反法律法规强制性规定（如禁止性交易、未经审批的特殊行业合同）；侵犯第三方知识产权（如未获授权使用专利/商标）；数据合规风险（如涉及个人信息处理未符合《个人信息保护法》要求）。

商业道德风险

合作方存在商业欺诈行为（如提供虚假资质、虚构交易背景）；恶意串通损害企业利益；不正当竞争（如商业贿赂、侵犯商业秘密）。

（四）第四步：分析风险等级

对识别出的每个风险点，从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行评估，确定风险等级（高/中/低），具体标准

风险等级

发生可能性

影响程度

高风险

70%（很可能发生）

直接导致合同无法履行或造成重大经济损失（金额50万元）或严重声誉损害。

中风险

30%-70%（可能发生）

部分影响合同履行，需额外成本解决（金额10-50万元）或造成一定声誉影响。

低风险

30%（发生可能性较低）

对合同履行影响较小，可通过常规措施规避（金额10万元）或无实质损害。

注：可组织法务、业务、财务部门组成评估小组，采用评分法（1-10分）量化“可能性”与“影响程度”，综合得分≥14分为高风险，8-13分为中风险，≤7分为低风险。

（五）第五步：制定应对策略

针对不同等级风险，制定差异化应对措施，保证风险可控：

风险等级

应对策略

高风险

1.规避：终止合作，不签订合同；2.降低：重新谈判修改条款（如增加担保、降低预付款比例）；3.转移：要求合作方提供银行保函、抵押物或购买相关保险。

中风险

1.控制：补充协议明确责任（如约定逾期履约的违约金计算方式）；2.监控：增加履约跟踪频次（如每周核查交付进度）；3.准备应急预案（如备选供应商方案）。

低风险

1.接受：评估后可接受风险，无需调整合同；2.关注：在履约过程中定期复核，保证风险未升级。

（六）第六