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2025年区块链数字藏品KYC协议

鉴于鉴于各方在遵守相关法律法规，特别是反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）规定的前提下，希望就区块链数字藏品的发行、流转及相关的客户身份识别验证事宜达成以下协议（以下简称“协议”）：

第一条定义

本协议中，除非上下文另有明确说明：

1.1“数字藏品”指通过区块链技术发行和管理的，具有唯一性、可验证性和不可篡改性的数字化资产，用于收藏、投资或文化交流等目的，但不构成任何货币、证券或具有法律意义上权利义务的凭证。

1.2“KYC”指“了解你的客户”，即发行方/平台方为识别、核实客户身份，了解客户账户开立目的，监测客户交易行为，防范洗钱和恐怖融资风险而采取的措施。

1.3“发行方/平台方”指本协议项下数字藏品的创建者、发行平台或运营方，负责数字藏品的发行、管理及相关服务。

1.4“参与者/用户”指通过本协议约定渠道，希望获取、持有、交易数字藏品的个人或机构。

1.5“个人信息”指能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息，包括但不限于姓名、身份证件号码、生物识别信息、住址、联系方式、账户信息、交易记录等。

1.6“法律法规”指发行方/平台方运营所在地及参与者所在地有效的法律、法规、规章及其他具有法律约束力的规范性文件，特别是关于反洗钱、反恐怖融资、网络安全、个人信息保护等方面的规定。

第二条KYC流程与参与方义务

2.1发行方/平台方承诺采取合理且符合行业标准的措施，对参与者进行客户身份识别和尽职调查，履行相应的KYC义务。

2.2参与者在注册、获取、持有或交易数字藏品前，必须按照发行方/平台方提供的指引，配合完成客户身份识别验证程序（以下简称“KYC流程”）。

2.3参与者有义务向发行方/平台方提供真实、准确、完整、有效的个人信息和身份证明文件，包括但不限于身份证明、地址证明、符合要求的生物特征信息等。参与者应对其提供信息及文件的真实性、准确性和完整性负责，并承担因提供虚假、不完整或无效信息而导致的一切后果。

2.4参与者有义务配合发行方/平台方或其委托的第三方对提供的个人信息和身份证明文件进行核实、验证。

2.5参与者应确保其个人信息的安全，并对因其保管不善导致个人信息泄露所造成的损失自行承担责任。参与者对在KYC过程中提供的个人信息负有保密义务，不得向任何非授权第三方泄露。

第三条个人信息的处理

3.1发行方/平台方因履行本协议及履行相关法律法规规定的义务（包括但不限于AML、CTF、反欺诈等），收集、使用、存储、共享参与者的个人信息。

3.2发行方/平台方承诺仅将收集到的个人信息用于以下目的：

(1)完成KYC身份识别验证；

(2)开设、维护和管理参与者的账户；

(3)发放、管理数字藏品；

(4)监测参与者的交易行为，防范和调查洗钱、恐怖融资等非法活动；

(5)维护数字藏品平台的安全稳定运行；

(6)向参与者提供与其数字藏品相关的通知、服务或沟通；

(7)遵守法律法规或监管机构的要求；

(8)法律法规规定的其他用途。

3.3发行方/平台方承诺仅收集实现上述目的所必需的最少个人信息。

3.4发行方/平台方将采取严格的技术和管理措施，包括但不限于加密存储、访问控制、网络安全防护等，确保参与者的个人信息不被未经授权的访问、使用、泄露、篡改或丢失。

3.5发行方/平台方承诺将参与者的个人信息存储在中华人民共和国境内，除非法律法规另有规定或获得参与者的明确同意。个人信息的存储期限自参与者完成KYC并有效持有数字藏品起，或直至参与者终止使用账户、数字藏品被销毁或法律法规要求保存期限届满为止，或根据法律法规要求继续保存。

3.6除法律法规另有规定或获得参与者明确同意外，发行方/平台方未经参与者事先书面同意，不会将参与者的个人信息提供给任何与数字藏品发行、服务无关的第三方。在获得参与者同意或法律法规要求的情况下，发行方/平台方可能将个人信息共享给履行KYC验证服务的第三方服务商、监管机构或其他有权机关，并将要求该等第三方对共享信息承担保密义务。

第四条数字藏品获取/交易的条件

4.1参与者完成本协议约定的KYC流程，并通过发行方/平台方的审核后，方可具备获取、持有或在本平台内交易数字藏品的资格，或根据协议约定享有特定的发行、交易权限。

4.2发行方/平台方有权根据法律法规要求、监管规定或风险控制需要，调整KYC标准或流程，并提前通过合理途径通知参与者。参与者应遵守调整后的要求。

4.3若参与者未能按照要求完成KYC流程或提供的资料经核实后不符合要求，发行方/平台方有权拒绝其获取数字藏品、取消其相关权利或限制其账户功能，且无需承担任何责任。

第五条双方权利与责任

5.1