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风险评估与应对策略标准化流程模板

一、适用范围与典型应用场景

企业年度战略规划前的风险梳理；

新产品/项目上线前的可行性风险评估；

业务流程优化或变革中的潜在风险预判；

合规性审查（如数据安全、劳动用工、行业监管等）风险应对；

供应链中断、市场环境变化等外部风险的应对策略制定。

二、标准化操作流程详解

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

目标：系统化收集可能影响组织目标实现的风险因素，保证无遗漏。

操作步骤：

组建风险识别小组：由部门负责人、业务骨干、合规专员（如适用）、外部顾问（如需）组成，明确组长（建议由总监担任），负责统筹协调。

确定识别范围：结合当前业务目标（如“年度销售额提升20%”“新产品3个月内上线”），明确风险识别的时间范围（如未来6个月）、业务范围（如销售部、研发部、供应链部）及风险类型（参考下表分类）。

选择识别方法：

头脑风暴法：组织小组会议，鼓励成员自由发言，记录所有潜在风险（如“原材料价格波动”“核心技术人员离职”“客户投诉率上升”）；

德尔菲法：对复杂风险，通过3轮以上匿名专家咨询（可邀请行业专家、经理级以上管理者），汇总意见达成共识；

流程分析法：绘制核心业务流程（如“订单处理流程”“产品研发流程”），逐环节排查风险点（如“订单审核环节可能存在重复录入风险”）；

历史数据分析：回顾过往项目/业务中的风险事件（如“2023年Q3因物流延误导致客户流失率上升5%”），提炼共性风险。

输出《初步风险清单》：包含风险描述、所属部门、风险类别（参考下表），格式示例

风险编号

风险描述

所属部门

风险类别

R001

原材料供应商A因产能不足可能延期交货

供应链部

运营风险

R002

新产品功能未通过用户验收测试

研发部

项目风险

R003

新数据隐私法规实施后现有系统不合规

信息技术部

合规风险

（二）风险分析：评估风险发生概率与影响程度

目标：对识别出的风险进行量化或定性分析，确定优先级排序。

操作步骤：

确定评估维度：

发生概率：分为5级（极低、低、中、高、极高），参考历史数据或行业经验赋值（如“高”=过去2年发生概率≥30%）；

影响程度：从“财务损失”“声誉影响”“运营效率”“合规处罚”4个维度评估，每维度分为5级（轻微、一般、中等、严重、灾难），综合判定最终等级（如“严重”=任一维度达“严重”或2个及以上维度达“中等”）。

开展分析会议：由风险识别小组组长主持，逐项评估《初步风险清单》中的风险，填写《风险分析表》。

计算风险值（可选）：若采用定量分析，可通过公式“风险值=发生概率×影响程度”计算（概率和影响程度均采用1-5分制，分值越高风险越大），风险值≥20为高风险，10-19为中风险，＜10为低风险。

输出《风险分析表》：包含风险编号、发生概率、影响程度、风险等级、风险值（定量时），格式示例

风险编号

风险描述

发生概率

影响程度

风险等级

风险值

R001

原材料供应商A延期交货

高（4）

严重（5）

高

20

R002

新产品功能未通过用户验收

中（3）

中等（3）

中

9

R003

现有系统不合规数据隐私法规

高（4）

灾难（5）

高

20

（三）风险评价：确定关键风险优先处理

目标：基于风险分析结果，筛选出需优先应对的关键风险，明确风险阈值（可接受范围）。

操作步骤：

设定风险阈值：组织管理层（如总经理、分管副总）共同确定风险等级的“可接受”标准（如“高等级风险必须立即处理，中等级风险需制定应对计划，低等级风险可暂缓监控”）。

风险排序：将《风险分析表》中的风险按“风险等级”降序排列（高→中→低），对同等级风险可结合“风险值”或“业务影响紧急度”排序。

输出《关键风险清单》：包含需优先处理的风险编号、风险描述、风险等级、风险阈值（如“R003风险等级≤中”），明确“不可接受风险”（如R001、R003，需24小时内启动应对）和“可接受风险”（如R002，需1周内制定计划）。

（四）应对策略制定：针对性设计解决方案

目标：针对关键风险，制定“规避、降低、转移、接受”四类应对策略，明确具体措施、责任人和时间节点。

操作步骤：

选择应对策略类型：

规避：改变计划或目标，彻底消除风险（如“取消与供应商A的合作，转向合作稳定的供应商B”）；

降低：采取措施降低风险发生概率或影响程度（如“为供应商A提供产能升级资金支持，保证交货及时率”）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分转移给第三方（如“为货物运输购买物流险，转移延误风险”）；

接受：不改变计划，但需准备应急预案（如“接受R002中等级风险，若未通过验收则启动备用方案：简化功能上线”）。

制定具体应对措施：针对每个不可接受风险，至少设计2条措施（如R003“系统不合规”应对措施：①30天内完成系统隐私模块升级；②聘请第三方机构进行合规审计）。