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资产管理公司投融资管理方案

一、总则

（一）方案目的与依据

为规范资产管理公司（以下简称“公司”）投融资行为，提高资金使用效率与效益，有效控制投融资风险，确保公司战略目标的实现和可持续发展，依据国家相关法律法规、监管要求及公司内部治理结构与管理制度，特制定本方案。本方案旨在为公司各项投融资活动提供明确的指导原则、操作流程和管理规范，确保投融资决策的科学性、合规性与审慎性。

（二）适用范围

本方案适用于公司及下属控股子公司的各类投资活动与融资活动。投资活动涵盖对外股权投资、项目投资、债权投资、资产收购与处置等；融资活动涵盖银行贷款、发行债券、信托融资、资产证券化、股权融资等。

（三）基本原则

1.风险优先，安全为本：将风险管理贯穿于投融资活动的全过程，建立健全风险识别、评估、控制和缓释机制，确保资金安全。

2.服务实体经济：紧密围绕国家产业政策和区域发展战略，引导资金投向符合国家鼓励发展的领域和具有良好前景的实体经济项目。

3.市场化运作，效益导向：遵循市场经济规律，以价值创造为核心，追求合理的投资回报和融资成本优化。

4.专业管理，价值创造：依托公司专业团队的研究与判断能力，深入挖掘项目价值，通过精细化管理提升资产运营效益。

5.合规经营，稳健发展：严格遵守各项法律法规和监管规定，规范操作流程，确保投融资活动合法合规，实现公司稳健发展。

6.动态调整，持续优化：根据宏观经济形势、市场环境变化及公司战略调整，对投融资策略和具体项目进行动态评估与调整，持续优化投融资组合。

二、组织架构与职责分工

（一）投融资决策委员会

公司设立投融资决策委员会，作为公司投融资活动的最高决策机构。其主要职责包括：审议并批准公司中长期投融资战略规划；审议并批准重大投融资项目（根据金额或风险等级设定标准）；审议并批准公司投融资管理制度及相关政策；对重大投融资风险事项进行审议并提出应对策略。

（二）投资业务部

作为投资业务的归口管理部门，负责投资项目的发掘、筛选、尽职调查、可行性研究报告的编制；提出投资方案建议；组织投资项目的谈判与合同签署；负责已投项目的投后管理、跟踪与增值服务；提出项目退出方案建议并组织实施。

（三）融资业务部

作为融资业务的归口管理部门，负责根据公司发展战略和业务需求，制定年度及中长期融资计划；拓展多元化融资渠道，维护与金融机构的合作关系；负责融资方案的设计、评估与优化；组织融资项目的申报、谈判与合同签署；监控融资资金的使用与偿还情况。

（四）战略研究与风险管理部

负责宏观经济、行业发展趋势的研究，为投融资决策提供战略支持；建立和完善投融资风险管理体系，对投融资项目进行风险评估与审查；制定风险应对预案；对投后项目的风险进行持续监控与预警。

（五）财务部门

负责投融资活动的资金预算、核算与结算；参与投融资项目的财务可行性分析；管理公司整体资金头寸，确保融资资金的及时到位和投资资金的安全支付；负责投融资活动相关的税务筹划。

（六）法律合规部门

负责对投融资项目的法律文件进行审查，提供法律咨询意见；确保投融资活动符合法律法规及监管要求；参与重大投融资项目的谈判，保障公司合法权益。

三、投资管理

（一）投资方向与策略

1.重点投资领域：聚焦于与公司战略发展方向一致、符合国家产业政策支持的行业，如先进制造、新一代信息技术、医疗健康、绿色环保、消费升级等领域。同时，积极关注具有价值修复潜力的不良资产、困境企业重组等特殊机会投资。

2.投资策略：根据不同的投资目标和风险偏好，采取财务投资、战略投资、产业基金投资、资产证券化等多种方式。注重投资组合的多元化配置，以分散非系统性风险。对于战略性投资，强调与公司现有业务的协同效应和长期价值回报。

（二）投资项目筛选与评估标准

1.初步筛选：投资业务部根据投资方向和策略，对收集到的项目信息进行初步筛选，重点考察项目的行业前景、核心团队、商业模式、技术壁垒、市场竞争力等。

2.尽职调查：对通过初步筛选的项目，组织开展全面深入的尽职调查，内容包括但不限于财务状况、法律风险、经营管理、市场环境、技术实力、潜在风险等。必要时可聘请外部专业机构协助。

3.可行性研究与评估：基于尽职调查结果，编制详细的可行性研究报告，对项目的技术可行性、经济可行性、市场前景、盈利能力、现金流状况、退出渠道及潜在风险进行量化分析和综合评估。评估指标应包括但不限于投资回报率、内部收益率、投资回收期、净现值等。

（三）投资决策流程

1.项目立项：通过初步筛选的项目，由投资业务部提交立项申请，经部门负责人审核后，报分管领导审批。

2.尽职调查与报告编制：立项批准后，投资业务部组织开展尽职调查并编制可行性研究报告及投资方案。

3.部门评审：投资方案经投资业务部内部评审通过后，提交战略研究