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金融理财咨询方案

一、总则

本方案由金融理财咨询服务提供方（以下简称“服务方”）与接受咨询服务方（以下简称“委托方”）共同订立，旨在明确双方就委托方个人/家庭财务状况分析、资产配置建议、投资策略规划等事宜达成的专业服务协议。双方承诺遵守相关金融监管法规，遵循诚信、专业、谨慎原则开展合作。

二、服务内容与范围

（一）财务状况诊断

服务方将对委托方提供的收入、支出、资产负债、风险承受能力、投资目标等财务信息进行综合分析，形成书面诊断报告。委托方需保证所提供信息的真实性、完整性。

（二）定制化资产配置方案

基于诊断结果，服务方将结合市场环境和委托方风险偏好，提出涵盖现金管理、固定收益类产品、权益类投