个人财务委托管理协议2025.docxVIP

个人财务委托管理协议2025

甲方（委托人）：[委托人姓名]，身份证号码：[身份证号码]，住所地：[住所地]，联系电话：[联系电话]

乙方（受托人）：[受托人机构名称/受托人姓名]，统一社会信用代码/身份证号码：[统一社会信用代码/身份证号码]，住所地/住所地：[住所地]，联系电话：[联系电话]

鉴于甲方拥有一定的财务资产，并希望委托专业的财务管理服务，以实现资产保值增值或达到其他财务目标；乙方拥有专业的财务管理和投资能力，愿意接受甲方的委托，对甲方的财务资产进行管理。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条委托事由与范围

甲方自愿将其名下的下列财务资产（以下简称“委托资产”）委托乙方进行管理：

1.1银行存款、现金等流动性资产；

1.2股票、债券、基金等证券类资产；

1.3房地产（明确具体房产信息，如无则注明）；

1.4黄金、贵金属等；

1.5其他：[列出其他委托资产类别]

乙方根据本协议约定，在授权范围内对上述委托资产进行投资管理、账户管理、资产配置及其他甲方委托的相关财务活动。

第二条甲方的权利与义务

2.1甲方的权利：

2.1.1有权了解委托资产的状况、投资决策过程及业绩表现，并要求乙方定期提供相关报告；

2.1.2有权对乙方的管理行为进行监督，并提出建议；

2.1.3有权根据本协议的约定或法律规定解除本协议；

2.1.4有权要求乙方以善良管理人的注意程度处理委托事务，维护甲方利益；

2.2甲方的义务：

2.2.1应向乙方如实、完整地提供与本协议项下委托资产管理相关的所有资料和信息，并保证资料和信息的真实性、准确性、完整性；

2.2.2应按照本协议第六条的约定，及时足额向乙方支付应收取的管理费及其他费用；

2.2.3对其提供的涉及商业秘密或个人隐私的财务信息承担保密义务；

2.2.4应配合乙方履行管理职责所必需的合理要求。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方的权利：

3.1.1有权依据本协议约定和自身专业判断，对委托资产进行管理；

3.1.2有权要求甲方提供履行本协议所必需的信息和资料；

3.1.3有权按照本协议第六条的约定，收取约定的管理费及其他报酬；

3.1.4有权从委托资产中优先扣除管理费及其他应付费项；

3.2乙方的义务：

3.2.1应以善良管理人的注意程度，以甲方最大利益为原则管理和运用委托资产；

3.2.2应遵守国家有关法律法规、金融监管规定及行业规范；

3.2.3应采取有效措施保护委托资产安全，不得挪用、侵占；

3.2.4应建立完善的内部控制制度，防范操作风险和道德风险；

3.2.5应按照本协议第五条的约定，定期向甲方提供管理报告；

3.2.6应对在履行本协议过程中知悉的甲方商业秘密和个人财务信息严格保密，协议终止后仍应持续履行保密义务；

3.2.7应将投资管理产生的收益归甲方所有，管理费用及其他应付费用按照本协议约定执行。

第四条管理方式与决策权限

4.1乙方应采取[主动管理/被动跟踪]方式管理委托资产，投资策略以[保守型/稳健型/进取型]为主。

4.2乙方在投资决策中应充分考虑甲方的风险承受能力和投资目标。对于单笔投资金额超过[具体金额]或占委托资产总价值超过[具体比例]的重大决策，应事先征得甲方的书面同意。

4.3乙方应建立完善的投资决策流程，并保留相关记录。

第五条报告与沟通

5.1乙方应定期向甲方提供管理报告，报告频率为[每月/每季度/每半年/每年]。

5.2管理报告应至少包括但不限于：委托资产总额及构成、投资组合明细、本期业绩表现（与同期基准比较）、本期发生费用、风险分析、下期投资建议等。

5.3甲方有权随时要求乙方提供临时报告或特定信息的说明。乙方应在收到请求后[具体天数]内予以答复或提供。

5.4双方指定的联系人及联系方式如下：

甲方联系人：[姓名]，电话：[电话]；

乙方联系人：[姓名]，电话：[电话]；

通讯地址：甲方[地址]，乙方[地址]。

双方变更联系人或联系方式，应提前[具体天数]书面通知对方。

第六条费用与报酬

6.1乙方管理委托资产，按照以下方式收取管理费：

6.1.1按委托资产总值的[百分比]%按[月/季/年]收取；

6.1.2或按固定[金额]收取，[按月/季/年]支付；

6.1.3或[其他约定方式]。

6.2除管理费外，乙方可能收取的费用包括：

6.2.1交易佣金，按照[具体比例或方式]收取；

6.2.2投