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2026年证券投资顾问职业能力测试题集

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议，不得告知客户具体买卖证券的名称、数量、时机和价格，但以下哪项行为是允许的？

A.基于客户风险承受能力推荐符合条件的行业ETF产品

B.指示客户在特定时间点买入某只股票

C.提供市场整体趋势判断，建议客户长期持有某指数基金

D.直接推荐某券商自营产品并承诺收益

2.某投资者风险承受能力为“保守型”，其投资组合中应侧重配置以下哪种资产？

A.小盘成长股

B.高收益债券

C.大盘蓝筹股

D.资产支持证券

3.《证券公司投资顾问人员执业行为规范》规定，投资顾问在执业过程中应当如何处理与客户之间的利益冲突？

A.优先推荐佣金较高的产品以增加个人收入

B.在向客户推荐产品前，必须充分披露潜在利益冲突并征得客户同意

C.仅推荐符合客户需求的标准化产品，避免利益冲突

D.若无法避免利益冲突，可不向客户披露

4.某客户投资期限为3年，预期收益要求为8%，风险偏好中等。以下哪种投资策略最符合其需求？

A.配置高波动性股票型基金

B.以银行存款为主，辅以短期国债

C.混合型基金，平衡股债比例

D.黄金积存产品

5.关于证券投资顾问的禁止性行为，以下哪项表述是正确的？

A.为客户编写投资计划书并收取咨询费

B.在社交媒体发布未经证实的市场预测信息

C.基于客户需求推荐合规的投资产品

D.提供行业研究报告供客户参考

6.某投资者持有某上市公司股票，当前股价为10元，计划通过期权对冲风险。以下哪种策略最符合对冲需求？

A.买入该股票的看跌期权

B.卖出该股票的看涨期权

C.买入该股票的看涨期权

D.卖出该股票的看跌期权

7.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者适合参与量化对冲基金？

A.风险承受能力为“稳健型”的普通客户

B.首次投资经验不足1年的投资者

C.资产规模低于100万元的个人投资者

D.具备专业投资能力且风险承受能力为“进取型”的客户

8.某客户投资组合中，股票占比60%，债券占比30%，现金占比10%。若市场出现系统性风险，以下哪种资产可能最先受影响？

A.现金

B.债券

C.股票

D.黄金ETF

9.证券投资顾问在撰写投资建议报告时，应重点强调以下哪项内容？

A.个人对市场的主观判断

B.投资产品风险等级及潜在损失

C.该产品与投资顾问所在券商的合作关系

D.业绩承诺或保证性描述

10.某投资者计划通过定投购买某指数基金，以下哪种情况可能导致定投失败？

A.市场下跌时坚持定投

B.基金规模过小，流动性不足

C.投资顾问频繁调整定投金额

D.基金分红再投资功能中断

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.证券投资顾问在服务过程中，应如何履行尽职调查义务？

A.了解客户的财务状况、投资目标及风险承受能力

B.审查客户提供的投资经历证明材料

C.定期跟踪客户持仓变化并调整建议

D.仅在客户要求时才进行风险评估

2.以下哪些属于证券投资顾问的禁止性行为？

A.接受客户以期权费支付咨询费

B.诱导客户频繁交易以赚取佣金

C.提供保本保息的投资承诺

D.向客户推荐与其利益相关的自营产品

3.关于资产配置策略，以下哪些表述是正确的？

A.分散投资可以有效降低非系统性风险

B.高风险偏好客户应配置更多股票类资产

C.资产配置需考虑宏观环境变化

D.单一行业配置可提高长期收益

4.证券投资顾问在提供投资建议时，应如何规避利益冲突？

A.对客户推荐的产品进行利益冲突披露

B.优先推荐佣金较高的产品

C.与客户签订利益冲突管理协议

D.避免同时提供财务顾问和投资顾问服务

5.以下哪些属于量化投资策略的常见应用场景？

A.程序化交易

B.均值回归策略

C.高频交易

D.传统基本面选股

三、判断题（共10题，每题1分）

1.证券投资顾问可以为特定客户量身定制投资计划，但无需遵守投资者适当性原则。

（×）

2.客户签署风险揭示书后，投资顾问可以完全免责。

（×）

3.投资顾问在推荐产品时，可以夸大过往业绩以吸引客户。

（×）

4.客户要求投资顾问提供保本承诺时，若券商合规部门允许，可以接受。

（×）

5.证券投资顾问可以公开客户的投资交易信息，但需征得客户同意。

（×）

6.市场波动期间，投资顾问应建议客户立即抛售所有股票以规避风险。

（×）

7.投资顾问可以向客户推荐未上市公司的股权投资。

（×）

8.客户因投资顾问建议操作亏损，投资顾问无需承担任何责任。

（×）

9.证券投资顾问可以与第三