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2025银行三季度反洗钱自查报告(3篇)

第一篇

2025年第三季度，我行严格遵循国家反洗钱法律法规和监管要求，以维护金融秩序稳定、保障客户合法权益为目标，全面开展了反洗钱自查工作。通过对各项业务流程、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份重新识别等方面的细致检查，深入排查反洗钱工作中存在的问题，确保我行反洗钱工作的有效性和合规性。

一、自查工作的组织与实施

为确保自查工作的顺利开展，我行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱自查工作领导小组，负责统筹协调和指导自查工作。领导小组制定了详细的自查工作方案，明确了自查范围、内容、方法和时间安排，确保自查工作有计划、有步骤地进行。

各部门按照自查工作方案的要求，组织本部门员工认真学习反洗钱相关法律法规和制度规定，提高员工对反洗钱工作重要性的认识。同时，各部门指定专人负责自查工作，对本部门的业务进行全面梳理和检查，确保自查工作不走过场、不流于形式。

二、自查工作的主要内容及结果

1.客户身份识别：我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，在为客户办理业务时，认真审核客户提供的身份证件和其他证明文件的真实性、有效性和完整性。对于新客户，我行要求客户提供本人有效身份证件，并通过联网核查系统对客户身份进行核实。对于高风险客户，我行还采取了进一步的身份识别措施，如要求客户提供更多的证明文件、进行实地调查等。

通过自查发现，我行在客户身份识别方面总体情况较好，但仍存在个别网点对客户身份识别不够严格的问题。例如，个别柜员在为客户办理业务时，未对客户提供的身份证件进行认真审核，导致客户身份信息存在误差。针对这一问题，我行立即对相关柜员进行了培训和教育，要求其严格按照规定进行客户身份识别，确保客户身份信息的真实性和准确性。

2.客户身份资料和交易记录保存：我行建立了完善的客户身份资料和交易记录保存制度，对客户身份资料和交易记录进行了妥善保存。客户身份资料包括客户的身份证件复印件、开户申请书、客户信息登记表等，交易记录包括客户的账户交易明细、资金流向等。

在自查过程中，我行发现部分网点存在客户身份资料和交易记录保存不完整的问题。例如，个别网点在客户销户后，未及时将客户身份资料和交易记录进行归档保存，导致客户身份资料和交易记录缺失。针对这一问题，我行要求各网点立即对客户身份资料和交易记录进行全面清理和整理，确保客户身份资料和交易记录的完整性和安全性。

3.客户身份重新识别：我行根据客户身份风险状况，对高风险客户进行了定期的身份重新识别。在客户身份重新识别过程中，我行要求客户提供最新的身份证件和其他证明文件，并对客户的身份信息进行核实。对于客户身份信息发生变化的，我行及时更新客户身份资料。

通过自查发现，我行在客户身份重新识别方面存在一些不足之处。例如，部分网点对高风险客户的身份重新识别不够及时，导致客户身份信息未能及时更新。针对这一问题，我行要求各网点加强对高风险客户的管理，定期对高风险客户进行身份重新识别，确保客户身份信息的准确性和及时性。

4.大额交易和可疑交易报告：我行建立了完善的大额交易和可疑交易监测系统，对客户的交易行为进行实时监测。对于符合大额交易和可疑交易报告标准的交易，我行及时通过反洗钱监测系统向中国反洗钱监测分析中心报送。

在自查过程中，我行发现部分网点对大额交易和可疑交易的报告不够及时、准确。例如，个别网点在发现可疑交易后，未及时进行分析和判断，导致可疑交易报告延迟报送。针对这一问题，我行要求各网点加强对大额交易和可疑交易的监测和分析，提高大额交易和可疑交易报告的及时性和准确性。

5.反洗钱宣传和培训：我行高度重视反洗钱宣传和培训工作，通过多种渠道向客户和员工宣传反洗钱知识。在客户宣传方面，我行通过营业网点的宣传栏、电子显示屏、宣传折页等方式，向客户宣传反洗钱的法律法规和基本知识。在员工培训方面，我行定期组织员工参加反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和业务水平。

通过自查发现，我行在反洗钱宣传和培训方面取得了一定的成效，但仍存在一些不足之处。例如，部分员工对反洗钱法律法规和制度规定的理解还不够深入，反洗钱业务水平有待进一步提高。针对这一问题，我行将进一步加强反洗钱宣传和培训工作，丰富宣传和培训内容，创新宣传和培训方式，提高员工的反洗钱意识和业务水平。

三、存在的问题及整改措施

1.存在的问题

部分员工对反洗钱工作的重要性认识不足，存在重业务发展、轻反洗钱工作的思想。

个别网点在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份重新识别等方面存在操作不规范的问题。

大额交易和可疑交易监测系统的功能有待进一步完善，对一些复杂交易的监测和分析能力还不够强。

反洗钱宣传和培训工作的针对性和实效性有待进一步提高。

2.整改措