防控与风险管理知识概览.pdfVIP

--

一、简答题

1、的定义：

指业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵

犯业金融机构或客户或财益的，触犯刑法，已由、司法机

关或按规定应移送、司法机关查处的刑事。

2、的分类：

（１）业金融机构从业人员在中触犯刑法的，为第一类。

（２）业金融机构从业人员在中不触犯刑法，但存在其他违法

行为且该违法行为与发在联系的，为第二类。

（３）业金融机构从业人员在中不触犯刑法，且业金融机

构或其从业人员也无其他违法行为的，为第三类。

二、多选：

1、商业的风险：

流动性风险、操作风险、信用风险、市场风险、战略风险、国家风险、法律

风险、声誉风险

2、信用风险的种类：

（1）商业信用风险。

（2）消费者信用风险。

（3）票据业务信用风险。

（4）结算信用风险。

（5）信用价差风险。

三、选择题

1、信用风险是最为复杂的风险种类，也是的最主要的风险。

2、商业信用是商业的最主要的信用风险。

3、尽管对手没有发生违约，但是由于其信用等级下降也能够形成信用风险

并导致损失。

4、大和和巴林的案例属于操作风险案例。

四、判断题：

1、损失的多少与的总资产规模成正相关，但损失金额多少与总资产没

有明显的相关性。

2、从损失数目和损失金额的地区分布看，操作风险不一定发生在经济发达

的分支机构,但是肯定会发生在管理薄弱、风险控制意识不强的地区。

其他：

1、流动性风险的定义：

流动性风险指商业虽然有清偿能力，但无法及时获得充足或无法以

合理成本及时获得充足以应对资产增长或支付到期的风险。

2、流动性风险的分类：

（1）资产流动性风险

（2）负债流动性风险

3、IT系统及技术风险：指IT系统不完善、软硬件故障、不能形成对

风险的技术、控制，或影响正常运行造成的损失。

4、外部风险：指直接来自外部的主、客观因素给带来的损失和影响，

包括、法律纠纷、、等。