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金融财富管理合同协议合同

甲方（机构）：[机构全称]

统一社会信用代码/注册号：[机构代码]

地址：[机构注册地址]

联系人：[机构联系人姓名]

联系电话：[机构联系电话]

电子邮箱：[机构电子邮箱]

乙方（客户）：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

地址：[客户地址]

联系人：[客户本人姓名或授权代表姓名]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

鉴于甲方是一家依法设立并有效存续的金融机构，拥有开展金融财富管理业务的资质和专业知识，愿意为乙方提供财富管理服务；乙方有意委托甲方进行财富管理。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行法》、《证券公司监督管理条例》及其他有关法律、行政法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方委托甲方提供金融财富管理服务事宜，达成如下协议（以下简称“本协议”）：

第一条服务内容

甲方同意根据乙方需求及乙方提供的财务信息，为乙方提供以下一项或多项金融财富管理服务：

1.1收集、整理和分析乙方的财务状况、投资目标、风险承受能力等信息；

1.2基于乙方情况和市场分析，提供个性化的资产配置建议；

1.3向乙方推荐符合其风险承受能力和投资目标的金融产品，包括但不限于基金、保险、理财产品、信托计划、券商收益凭证等；

1.4协助乙方进行金融产品的购买、赎回等交易操作（如乙方授权），或提供投资决策建议；

1.5定期向乙方提供资产组合表现报告、市场动态分析及投资策略建议；

1.6向乙方提供与财富管理相关的市场资讯和投资教育信息；

1.7根据乙方要求，提供其他必要的财富管理咨询服务。

第二条服务期限

本协议服务期限自双方签字盖章之日起生效，暂定为[]年/月/日。服务期限届满前[]个月，如双方无书面异议，本协议自动续期[]年/月/日。乙方如需提前终止本协议，应提前[]日书面通知甲方，甲方有权在评估后决定是否同意。

第三条客户信息与风险承受能力评估

3.1乙方承诺向甲方如实、完整、准确地提供本协议项下所需的个人或家庭财务信息、投资偏好、投资目标等，并保证所提供信息的真实性。如有重大遗漏或不实陈述，甲方有权暂停或终止服务，并可能不承担由此产生的任何责任。

3.2甲方将采用标准化的方法对乙方进行风险承受能力评估，乙方应认真阅读并如实填写相关问卷。甲方将根据评估结果，向乙方提供相应的风险等级划分和产品推荐指引。

3.3乙方确认已充分理解风险承受能力评估的意义及其对投资选择的影响，并确认其选择的评估结果及相应的风险等级。

第四条费用与支付

4.1甲方提供本协议项下服务，可能向乙方收取以下一项或多项费用：

4.1.1管理费：按照乙方委托管理的资产规模（AUM）的[]%按[]年/季/月支付；

4.1.2顾问费：按照服务次数或服务复杂度，以[]元/次或[]元/期的标准收取；

4.1.3业绩报酬：基于乙方资产组合在扣除管理费之前的收益，超出[]%的部分，甲方按[]%的比例参与分配；

4.1.4产品销售佣金：乙方通过甲方购买指定产品时，甲方按产品合同约定或[]%的比例收取佣金；

4.1.5其他费用：如账户管理费[]元/年、咨询费[]元/次等（如有）。

4.2各项费用的具体标准、计算方式、支付时间和支付方式，详见本协议附件一《费用明细表》（如有，或在本协议中详细列明）。如无附件，则在此处详细列明各项费用的计算基数、费率、支付周期和支付方式。

4.3乙方应按照约定按时足额支付费用。逾期支付的，每逾期一日，乙方应按应付未付金额的[]%向甲方支付违约金。逾期超过[]日的，甲方有权暂停服务直至费用结清，或单方解除本协议。

第五条甲方的权利与义务

5.1甲方权利：

a)有权要求乙方提供真实、准确、完整的客户信息和财务状况；

b)有权根据法律法规和监管要求，了解乙方的交易背景和资金来源；

c)有权按照约定收取服务费用；

d)有权根据市场变化和乙方情况变化，调整服务方案，但应提前通知乙方；

e)有权在乙方违反本协议约定时，暂停或终止服务。

5.2甲方义务：

a)应以客户利益为中心，勤勉尽责、审慎地履行本协议项下的服务义务；

b)应确保其从业人员具备相应的专业资格和从业经验；

c)应遵守所有适用的法律法规和监管规定，合规开展业务；

d)应根据乙方提供的客户信息和风险评估结果，提供适当的投资建议和产品推荐；

e)应向乙方充分披露所推荐产品或服务的风险特征、费用结构、关联关系等信息；

f)应定期向乙方提供服务报告和资产组合表现报告；

g)应对乙方提供的个