VaR模型：经营性物业贷款风险管理的精准度量与应用探索.docx

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2026-01-18 发布于上海
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VaR模型：经营性物业贷款风险管理的精准度量与应用探索

一、引言

1.1研究背景与意义

在全球金融市场蓬勃发展的当下，金融创新不断涌现，金融产品和交易方式日益复杂多样。与此同时，金融市场的波动性和不确定性显著增强，各类风险事件频繁发生，如2008年的全球金融危机、2020年疫情爆发引发的金融市场动荡以及2023年美国银行业风险事件等，这些都给金融机构和投资者带来了巨大损失，也对全球经济造成了严重冲击。在此背景下，风险管理已成为金融机构和投资者实现稳健运营和可持续发展的关键因素。有效的风险管理不仅能够帮助金融机构识别、评估和控制各类风险，降低潜在损失，还能增强其市场竞争力和抗风险能力