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个人财务顾问协议

第一条定义与解释

在本协议中，除非上下文另有明确说明，下列词语具有以下含义：

“财务顾问”指根据本协议授权，向客户提供个人财务规划服务及相关投资建议的专业人士；

“客户”指接受财务顾问提供的个人财务规划服务及相关投资建议的自然人；

“财务计划”指财务顾问根据客户的具体情况、财务目标、风险承受能力和投资时间范围等，为客户量身定制的书面财务规划方案；

“投资建议”指财务顾问向客户提出的关于投资产品、策略或行为的具体建议；

“适用法律”指对在本协议履行过程中发生的争议具有管辖权的法律。

第二条服务范围与性质

2.1乙方同意担任甲方的财务顾问，根据本协议约定，向甲方提供个人财务规划服务及相关投资建议。

2.2财务顾问服务旨在帮助甲方建立全面的财务规划，可能包括但不限于以下方面：

(a)评估甲方的财务状况，包括但不限于资产、负债、收入、支出、保险保障等；

(b)了解并明确甲方的财务目标，如退休规划、教育储蓄、购房计划、遗产规划等；

(c)基于甲方的财务状况、目标和风险承受能力，分析其当前的财务状况，识别潜在风险和机遇；

(d)制定、实施和监控个性化的财务规划方案，即财务计划；

(e)提供投资相关的建议，包括资产配置策略、具体投资产品（如股票、债券、基金、保险产品等）的选择或调整建议；

(f)定期（通常为每[六个月/一年]）审阅甲方的财务计划，并根据甲方的实际情况、市场变化及财务目标进展进行调整；

(g)向甲方提供必要的财务知识教育和相关信息更新。

2.3乙方在本协议项下的角色为财务顾问，致力于以甲方最佳利益为先提供专业服务。乙方将遵守适用的法律法规及职业道德规范。

第三条甲方的权利与责任

3.1甲方的权利：

(a)有权获得乙方提供的专业、审慎且以甲方最佳利益为先的财务顾问服务；

(b)有权要求乙方对其提供的财务建议进行解释，并说明建议的理由和依据；

(c)有权获得乙方为其制定的财务计划的书面副本；

(d)有权在提前[三十/六十]天的书面通知后终止本协议；

(e)有权要求乙方对其提供的个人财务信息予以保密。

3.2甲方的责任：

(a)应及时、全面、真实、准确地向乙方提供所有必要的财务信息，包括但不限于个人及家庭财务状况、投资偏好、风险承受能力等，并保证所提供信息的持续准确性；

(b)应积极参与与乙方的沟通，配合乙方完成财务规划所需的相关工作；

(c)应根据乙方基于财务计划提出的建议，审慎做出最终的投资决策；

(d)应按照本协议约定向乙方支付服务费用；

(e)应确保其提供的财务信息在服务期间保持更新。

第四条顾问的权利与责任

4.1乙方的权利：

(a)有权要求甲方提供本协议项下财务顾问服务所需的真实、准确、完整的财务信息和个人情况；

(b)有权按照本协议约定收取服务费用；

(c)有权在履行服务过程中，根据需要将甲方介绍给乙方认为能够提供必要专业服务（如税务、法律等）的第三方合作机构，并可能从第三方处获得佣金或服务费，相关情况将提前告知甲方；

(d)有权在法律法规允许范围内，根据甲方的指示管理甲方委托管理的资产（如适用）。

4.2乙方的责任：

(a)应遵守所有适用于其执业活动的中国法律、法规、规章及行业规范；

(b)应基于甲方的具体情况、财务目标、风险承受能力和投资时间范围，提供专业、合理、审慎的财务规划建议和投资建议；

(c)应进行必要的尽职调查，以确保其提供的建议具有合理依据；

(d)应始终以甲方的最佳利益为先行事（“FiduciaryDuty”）；

(e)应对甲方提供的所有个人财务信息承担严格的保密义务，除非法律法规要求或获得甲方事先书面同意；

(f)应向甲方充分披露其可能存在的任何利益冲突，包括但不限于收取产品佣金、参与收益分成等，并说明如何管理这些冲突；

(g)应保留与甲方服务相关的详细记录，包括服务讨论内容、提供的建议、签署的文件等，以备查验；

(h)应进行必要的合规审查，确保所有服务活动符合监管要求。

第五条费用与支付

5.1乙方提供本协议项下的财务顾问服务，依据以下第[请选择：一种/多种]方式收取费用：

(a)按小时收费，费率为人民币[具体金额]元/小时。具体小时数由乙方记录，并在每月结束后[十]个工作日内向甲方提供账单；

(b)按固定月费收取，每月费用为人民币[具体金额]元；

(c)按固定年费收取，每年费用为人民币[具体金额]元；

(d)收取一次性财务规划