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2025年证券从业资格证考试大纲与试题及答案

一、考试大纲精要

(1).金融市场体系：多层次资本市场结构、主板/科创板/北交所定位、注册制改革要点

(2).证券市场主体：证券公司、基金公司、期货公司及外资机构准入规则

(3).股票业务：发行定价机制、绿鞋机制、持续督导职责、退市整理期安排

(4).债券业务：国债招标方式、公司债注册制、可转债赎回与回售条款

(5).资产管理：公募REITs产品结构、私募资管计划投资限制、大集合改造要求

(6).法律法规：新《证券法》信息披露“真实、准确、完整、及时、公平”五原则

(7).投资者保护：特别代表人诉讼、先行赔付制度、纠纷多元化解机制

(8).风险管理：净资本/风险资本准备比率、流动性覆盖率、并表监管试点

(9).金融科技：监管沙盒流程、算法备案、数据跨境传输安全评估

(10).职业道德：保荐代表人“四不原则”、分析师利益冲突回避、廉洁从业“八条禁令”

二、单项选择题（每题1分，共60分）

1.根据2025年修订的《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司经营自营业务时，其自营权益类证券规模不得超过净资本的（）

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

答案：C

解析：新规将自营权益类上限由100%降至80%，强化风险约束。

2.科创板上市公司采用第五套上市标准，其预计市值不低于人民币（）

A.30亿元

B.50亿元

C.80亿元

D.100亿元

答案：B

解析：第五套标准针对未盈利企业，要求预计市值≥50亿元。

3.下列关于公募REITs现金流分派率的表述，正确的是（）

A.每年至少分派一次，分派率不得低于基金可供分配金额的80%

B.每年至少分派两次，分派率不得低于90%

C.每年至少分派一次，分派率不得低于90%

D.每年至少分派两次，分派率不得低于80%

答案：C

解析：公募REITs每年至少分派一次，且比例≥90%。

4.某证券公司净资本为120亿元，其持有单只公司债券的账面价值不得超过（）

A.12亿元

B.24亿元

C.36亿元

D.48亿元

答案：B

解析：单只债券持仓≤净资本20%，即120×20%=24亿元。

5.投资者参与北交所新股申购，其证券账户内T-2日前20个交易日日均持有北交所股票市值应不低于（）

A.10万元

B.50万元

C.100万元

D.无市值门槛

答案：D

解析：北交所打新无市值门槛，采用全额预缴款。

6.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者转化为专业投资者时，其金融资产应不低于人民币（）

A.100万元

B.300万元

C.500万元

D.1000万元

答案：C

解析：转化条件之一为金融资产≥500万元且具有2年以上投资经历。

7.下列关于可转债赎回条款的触发条件，最常见的是（）

A.正股收盘价连续15个交易日高于转股价的120%

B.正股收盘价连续30个交易日高于转股价的130%

C.正股收盘价连续20个交易日高于转股价的125%

D.正股收盘价连续10个交易日高于转股价的135%

答案：B

解析：主流条款为连续30日高于转股价130%触发赎回。

8.证券公司开展场外期权业务，其一级交易商资格由以下哪家机构评估（）

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国证券金融股份有限公司

D.沪深交易所

答案：B

解析：协会负责场外期权一级交易商备案评估。

9.2025年全面推行的注册制下，主板IPO审核时限原则上不超过（）

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

解析：交易所审核+证监会注册合计6个月内完成。

10.私募基金募集完毕后，管理人应在几个工作日内向基金业协会备案（）

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：D

解析：20个工作日备案时限。

11.证券公司从业人员违反廉洁从业规定，情节严重的，可采取的市场禁入期限最高为（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.终身

答案：D

解析：情节特别严重可终身市场禁入。

12.下列关于特别代表人诉讼的说法，错误的是（）

A.投服中心可作为代表人

B.采用“默示加入、明示退出”原则

C.案件须为虚假陈述民事赔偿案件

D.诉讼标的额须在5000万元以上

答案：D

解析：无最低诉讼标的额限制。

13.北交所上市公司向特定对象发行股份购买资产，发行股份价格不得低于市场参考价的（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.95%

答案：B

解析：重组发行价≥参考价80%。

14.证券公司开展基金投顾业务，单个客户单只基金组合最大权重不得超过（）

A.30%

B.40%

C.50%

D