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风险防控体系题目及答案

一、单项选择题

1.风险防控体系的核心目标是（）

A.规避所有风险B.降低风险发生概率及影响程度C.提高企业运营效率D.符合监管要求

答案：B

解析：风险防控体系无法规避所有风险（风险具有客观性），核心目标是通过一系列措施降低风险发生的概率和风险发生后的影响程度，同时兼顾合规性与运营效率，但后者并非核心目标。

2.以下不属于风险防控体系核心构成要素的是（）

A.风险识别机制B.风险评估标准C.风险应对策略D.风险转嫁工具

答案：D

解析：风险防控体系的核心构成要素包括风险识别、风险评估、风险应对、风险监控等，风险转嫁工具（如保险）属于风险应对策略中的一种具体手段，并非核心构成要素。

3.企业在风险识别阶段，最适合全面梳理内外部风险的方法是（）

A.问卷调查法B.流程图分析法C.SWOT分析法D.头脑风暴法

答案：C

解析：SWOT分析法可全面梳理企业内部的优势（S）、劣势（W）及外部的机会（O）、威胁（T），其中威胁部分直接对应外部风险，劣势部分隐含内部风险，是全面识别内外部风险的有效方法；问卷调查法、头脑风暴法适合收集特定领域风险，流程图分析法更侧重业务流程中的风险点识别。

4.风险评估中，对风险发生可能性和影响程度的评估应采用（）

A.定性评估为主，定量评估为辅B.定量评估为主，定性评估为辅C.仅用定性评估D.仅用定量评估

答案：A

解析：多数风险（如战略风险、声誉风险）难以精准定量，因此风险评估以定性评估（如高、中、低等级划分）为主，对可量化的风险（如财务风险、操作风险）辅以定量评估（如概率数值、损失金额测算），实现评估的全面性与准确性。

5.以下关于风险监控的说法，错误的是（）

A.风险监控是风险防控体系的闭环环节B.需定期更新风险评估结果C.仅需监控已识别的风险D.应建立风险预警机制

答案：C

解析：风险监控不仅要跟踪已识别风险的变化情况，还需关注潜在的新风险（风险具有动态性），及时补充识别并纳入防控范围，确保体系的时效性和全面性；A、B、D均为风险监控的正确要求。

二、多项选择题

1.风险防控体系的构建原则包括（）

A.全面性原则B.针对性原则C.动态性原则D.成本效益原则E.独立性原则

答案：ABCDE

解析：全面性原则要求覆盖企业所有业务环节和风险类型；针对性原则要求聚焦核心风险和高风险领域；动态性原则要求根据内外部环境变化及时调整体系；成本效益原则要求防控成本与风险损失相匹配；独立性原则要求风控部门独立开展工作，保障评估结果客观公正。

2.以下属于企业内部风险的有（）

A.财务风险B.战略风险C.市场风险D.操作风险E.声誉风险

答案：ABD

解析：内部风险是企业自身可控范围内的风险，包括财务风险（如资金链断裂）、战略风险（如决策失误）、操作风险（如流程漏洞、人为失误）；市场风险（如市场需求变化）、声誉风险（如负面舆情）属于外部风险，受外部环境影响较大。

3.风险应对的主要策略包括（）

A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险承受E.风险对冲

答案：ABCDE

解析：风险规避指主动放弃可能引发风险的业务；风险降低指通过控制措施减少风险发生概率或影响；风险转移指通过保险、合同等方式将风险转移给第三方；风险承受指对低等级风险自愿承担损失；风险对冲指通过多元化经营、金融工具等抵消风险损失。

4.构建风险防控体系的主要步骤包括（）

A.明确防控目标B.风险识别与评估C.制定防控策略D.搭建防控组织架构E.实施监控与优化

答案：ABCDE

解析：构建风险防控体系需遵循“目标导向—风险识别—策略制定—组织保障—监控优化”的逻辑流程，先明确防控核心目标，再全面识别评估风险，针对性制定应对策略，搭建专业的风控组织架构保障执行，最后通过持续监控及时发现问题并优化体系。

三、简答题

1.简述风险防控体系的定义及核心作用。

答案：风险防控体系是企业（或组织）为应对各类潜在风险，通过建立一系列制度、流程、组织架构和技术工具，实现风险识别、评估、应对、监控全流程管理的有机整体。

核心作用：（1）提前预警风险，降低风险发生概率和损失程度，保障企业资产安全和运营稳定；（2）提升企业决策的科学性，为战略制定提供风险层面的支撑；（3）保障企业符合法律法规和监管要求，规避合规风险；（4）增强企业市场竞争力，树立稳健经营的品牌形象，提升利益相关方信任度。

2.简述风险识别与风险评估的区别与联系。

答案：区别：（1）核心目的不同：风险识别旨在全面找出企业面临的各类潜在风险，明确“存在哪些风险”；风险评估旨在对识别出的风险进行分析，确定“风