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2025年SIE证券行业入门考试备考试题及答案解析

一、单项选择题（每题1分，共60分）

1.根据《证券法》，公开发行公司债券的累计余额不得超过公司净资产的()

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：C

解析：现行《证券法》第16条明确规定，公开发行公司债券的累计余额不得超过公司净资产的40%，旨在控制杠杆风险。

2.下列关于科创板跟投制度的说法，正确的是()

A.保荐机构必须强制跟投2%且锁定期为12个月

B.跟投主体为保荐机构另类投资子公司，锁定期24个月

C.跟投比例由发行人与主承销商协商确定，无强制比例

D.仅适用于红筹企业发行的存托凭证

答案：B

解析：科创板要求保荐机构另类投资子公司按发行规模2%—5%跟投，锁定期24个月，强化中介机构责任。

3.证券公司净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：《证券公司风险控制指标管理办法》规定净资本/负债≥8%，确保公司具备足够缓冲抵御潜在损失。

4.某股票前收盘价10元，当日最大跌幅限制为()

A.9元

B.9.5元

C.8.5元

D.8元

答案：A

解析：主板普通股票涨跌幅限制为±10%，10×(1?10%)=9元。

5.下列属于证券登记结算公司法定职能的是()

A.制定上市规则

B.组织证券集中交易

C.证券账户开立与结算

D.审核重大资产重组

答案：C

解析：登记结算公司负责账户管理、登记存管和清算交收，不直接参与交易规则制定或审核重组。

6.根据《私募基金备案须知》，私募证券基金初始募集规模不得低于()

A.100万元

B.500万元

C.1000万元

D.2000万元

答案：B

解析：中基协要求私募证券基金初始实缴规模≥500万元，防止“壳基金”泛滥。

7.投资者参与退市整理股票买入需满足的资产门槛为()

A.10万元

B.30万元

C.50万元

D.100万元

答案：C

解析：沪深交易所规定个人投资者买入退市整理股票需满足前20个交易日日均资产≥50万元且具备2年以上股票交易经验。

8.下列关于沪深港通额度管理，正确的是()

A.每日额度不设限

B.总额度已取消，仅保留每日额度

C.总额度3000亿元，每日额度100亿元

D.北向每日额度500亿元，南向300亿元

答案：B

解析：2018年5月起互联互通取消总额度，仅保留北向每日520亿元、南向420亿元额度限制。

9.证券公司开展股票质押式回购，单一客户融出资金余额不得超过净资本的()

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：风控指标规定单一客户股票质押融出资金余额≤证券公司净资本10%，分散信用风险。

10.下列关于可转换公司债券转股价格向下修正条款，错误的是()

A.触发条件通常为股票收盘价低于转股价的90%

B.修正方案需经股东大会表决

C.修正次数不受限制

D.修正后的转股价不得低于每股净资产

答案：C

解析：多数转债募集说明书规定修正次数不超过1次或2次，防止管理层滥用摊薄股东权益。

11.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者风险承受能力最低类别为()

A.C1

B.C2

C.C3

D.C4

答案：A

解析：分类体系C1—C5，C1为保守型，只能购买低风险产品。

12.下列关于ETF申购赎回，正确的是()

A.场内现金申购门槛1万元

B.赎回所得均为现金

C.采用实物申购、实物赎回机制

D.无需开立证券账户

答案：C

解析：ETF一级市场采用一篮子股票实物申赎，保持基金净值与市价联动。

13.证券公司短期融资券最长期限不超过()

A.30天

B.91天

C.180天

D.365天

答案：B

解析：央行规定券商短融期限≤91天，属于货币市场工具。

14.下列关于注册制下信息披露要求，错误的是()

A.以投资者需求为导向

B.强调事中事后监管

C.交易所进行实质判断

D.压实发行人主体责任

答案：C

解析：注册制下交易所审核聚焦信息披露充分性，不进行价值判断或盈利预测实质判断。

15.下列属于证券市场禁入对象的是()

A.仅发行人高管

B.仅证券公司员工

C.证券服务机构从业人员

D.以上全部

答案：D

解析：《证券市场禁入规定》覆盖发行人、券商、基金、服务机构及其责任人员。

16.根据《数据安全法》，核心数据跨境传输需通过()

A.自律组织评估

B.安全评估认证

C.交易所审批

D.证监会备案

答案：B

解析：法律要求核心数据出境应通过国家网信部门安全评估。

17.下列关于绿色债券，正确的是()

A.募集资