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2026年家庭理财规划合同协议

合同编号：[合同编号]

签订日期：______年____月____日

签订地点：[签订地点]

甲方（委托人/客户）：

姓名/名称：[甲方姓名或家庭名称]

身份证号/统一社会信用代码：[甲方身份证号或统一社会信用代码]

住所地/注册地址：[甲方住所地或注册地址]

联系电话：[甲方联系电话]

电子邮箱：[甲方电子邮箱]

乙方（受托人/理财规划师）：

名称：[乙方公司名称或个人姓名]

执业资格/执业证书号：[乙方执业资格或证书号]

住所地/注册地址：[乙方住所地或注册地址]

联系电话：[乙方联系电话]

电子邮箱：[乙方电子邮箱]

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，

本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就家庭理财规划服务事

宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条委托事项

1.1甲方自愿委托乙方提供专业的家庭理财规划服务，旨在帮助甲

方家庭实现其财务目标，优化家庭资产配置，实现财富的保值增值。

1.2甲方委托事项具体包括但不限于：分析甲方家庭当前的财务状

况；评估甲方家庭成员的风险承受能力；根据甲方家庭的理财目标和

风险承受能力，制定中长期家庭理财规划方案（包括但不限于投资组

合建议、保险配置建议、子女教育金规划、退休养老规划等）；提供

理财规划方案的详细解释与沟通；在服务期内根据市场变化和甲方需

求对规划方案进行必要的调整与跟踪。

1.3甲方承诺其委托事项所涉及的家庭成员均同意本次委托及服务

内容。

第二条服务内容与标准

2.1乙方将按照专业理财规划流程，首先与甲方进行深入沟通，了

解甲方家庭的详细财务信息、理财目标、风险偏好及时间节点等需

求。

2.2乙方将要求甲方如实提供必要的财务证明文件及信息，包括但

不限于收入证明、资产证明（如银行存款证明、房产证、股票账户信

息等）、负债证明（如贷款合同、信用卡账单等）、现有投资组合详

情以及其他可能影响理财规划的重大信息。甲方对此负有如实提供的

义务。

2.3乙方将运用专业的财务分析工具和方法，对甲方家庭财务状况

进行评估，并进行风险承受能力评估。

2.4乙方将在完成尽职调查和需求分析后，为甲方制定书面《家庭

理财规划方案》。该方案将明确阐述规划背景、财务分析结果、理财

目标、投资建议、风险揭示、执行步骤及时间表等内容。

2.5乙方应与甲方就《家庭理财规划方案》进行充分沟通，解答甲

方疑问，并根据甲方的合理反馈进行调整，直至甲方确认方案。

2.6乙方承诺在提供服务过程中，将遵守国家相关法律法规、金融

行业监管规定及职业道德规范，以客观、公正、审慎的态度为甲方提

供专业服务，并以维护甲方利益为首要原则。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

3.1.1甲方的权利：

（1）有权要求乙方按照合同约定提供专业、勤勉的理财

规划服务；

（2）有权要求乙方对服务过程中涉及的家庭财务信息予

以保密；

（3）有权在合理范围内了解服务进展，并要求乙方对理

财规划方案进行解释说明；

（4）有权对《家庭理财规划方案》提出修改意见，乙方

应根据合理意见进行调整；

（5）有权在合同约定的期限内或根据合同约定终止本合

同；

（6）根据合同约定支付服务费用。

3.1.2甲方的义务：

（1）应如实、完整、及时地向乙方提供本合同第一条所

述的财务信息及有关资料，并对信息的真实性、准确性、完整性负

责；

（2）应积极与乙方沟通，配合乙方完成需求分析、方案

制定等各项工作；

（3）应根据乙方的合理建议，在自身风险承受能力范围

内做出最终决策，并自行承担由此决策带来的所有后果；

（4）应按照合同约定按时足额支付服务费用；

（5）应确保其提供的财务信息未涉及国家秘密、商业秘

密或他人隐私，如因提供保密信息泄露给第三方造成损失的，由甲方

自