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2026校招：投资分析师题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种投资工具风险相对最低？

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

2.市盈率是指（）。

A.每股收益/每股市价

B.每股市价/每股收益

C.每股净资产/每股市价

D.每股市价/每股净资产

3.宏观经济指标中，CPI反映的是（）。

A.经济增长

B.通货膨胀

C.失业率

D.利率水平

4.下列不属于技术分析理论的是（）。

A.道氏理论

B.波浪理论

C.有效市场理论

D.切线理论

5.投资组合分散风险的原理是（）。

A.增加投资种类

B.降低投资金额

C.提高投资收益

D.减少投资期限

6.货币市场基金的特点不包括（）。

A.流动性强

B.风险高

C.收益稳定

D.安全性高

7.期权合约中，买方的最大损失是（）。

A.执行价格

B.权利金

C.市场价格

D.无上限

8.以下哪种行业属于周期性行业？

A.医药行业

B.食品饮料行业

C.钢铁行业

D.公用事业行业

9.夏普比率衡量的是（）。

A.投资组合的总风险

B.投资组合的系统性风险

C.投资组合的单位风险超额收益

D.投资组合的非系统性风险

10.当市场利率上升时，债券价格一般会（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.不确定

参考答案：1.B2.B3.B4.C5.A6.B7.B8.C9.C10.B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.常见的基本面分析因素包括（）。

A.宏观经济

B.行业状况

C.公司财务

D.股价走势

2.投资分析师需要具备的能力有（）。

A.数据分析能力

B.沟通能力

C.风险评估能力

D.投资决策能力

3.影响股票价格的因素有（）。

A.公司盈利

B.市场利率

C.宏观政策

D.投资者情绪

4.债券的基本要素有（）。

A.面值

B.票面利率

C.到期日

D.市场价格

5.以下属于金融衍生品的有（）。

A.期货

B.期权

C.互换

D.远期合约

6.构建投资组合的步骤包括（）。

A.确定投资目标

B.选择投资标的

C.资产配置

D.风险控制

7.行业分析的内容包括（）。

A.市场结构

B.行业竞争

C.行业生命周期

D.行业政策

8.有效市场假说的三种形式是（）。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.完全有效市场

9.财务报表分析的主要内容有（）。

A.偿债能力分析

B.盈利能力分析

C.营运能力分析

D.发展能力分析

10.影响汇率的因素有（）。

A.宏观经济状况

B.利率水平

C.国际收支

D.政治局势

参考答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.股票价格的波动一定反映公司的基本面情况。（）

2.投资组合中资产种类越多，分散风险的效果一定越好。（）

3.期货交易具有杠杆效应，既能放大收益也能放大风险。（）

4.宏观经济向好时，所有行业的表现都会相同。（）

5.技术分析主要研究市场的历史数据，以预测未来价格走势。（）

6.债券的票面利率越高，债券的价格就越高。（）

7.期权的买方和卖方的收益与风险都是对称的。（）

8.有效市场中，投资者无法通过技术分析获得超额收益。（）

9.公司的市盈率越高，说明其投资价值一定越大。（）

10.汇率上升会导致本国出口企业的竞争力增强。（）

参考答案：1.×2.×3.√4.×5.√6.×7.×8.√9.×10.×

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资分析中基本面分析的主要内容。

基本面分析主要涵盖宏观经济、行业和公司三个层面。宏观经济关注GDP、通胀等指标；行业分析研究市场结构、竞争和生命周期等；公司层面聚焦财务状况、经营管理和发展战略。

2.投资组合分散风险的局限性有哪些？

当市场发生系统性风险，如经济危机时，多数资产价格会同时下跌，分散风险效果有限；且资产相关性判断失误，可能无法有效分散；还会增加管理成本和信息搜集成本。

3.简要说明技术分析的三大假设。

一是市场行为涵盖一切信息，认为市场价格已反映所有影响因素；二是价格沿趋势移动，