《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）.docVIP

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《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

单选题

1.信托公司监管评级的周期是多久？

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

参考答案：B

2.以下哪项是信托公司监管评级的依据？

A、《中华人民共和国证券法》

B、《中华人民共和国信托法》

C、《中华人民共和国保险法》

D、《中华人民共和国公司法》

参考答案：B

3.以下哪项是上调初评得分的情形？

A、协助监管机构对其他金融机构进行风险处置

B、发生重大涉刑案件

C、财务造假

D、开展通道业务

参考答案：A

4.以下哪项情形可能导致监管评级初评结果下调两个级别？

A、新开展非标资金池业务

B、违规从事未经批准的业务

C、故意向监管机构隐瞒重大事项

D、向不合格投资者销售信托产品

参考答案：C

5.以下哪项机构应配合监管评级工作？

A、中国信托业保障基金有限责任公司

B、中国银行业协会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国人民银行

参考答案：A

6.以下哪项不是系统性影响评估的要素？

A、同业负债余额

B、公益慈善类信托资产规模

C、公司注册资本

D、资产管理类信托自然人投资者人数

参考答案：C

7.以下哪项不是监管评级调整因素？

A、注册资本增加

B、协助风险处置

C、年度利润增长

D、监管机构认可的其他情形

参考答案：C

8.以下哪项不是监管评级模块？

A、公司治理

B、资本要求

C、业务转型

D、投资者保护

参考答案：D

9.以下哪项不是分类监管的考虑因素？

A、监管评级结果

B、系统性影响评估结果

C、信托公司员工数量

D、单个模块评估结果

参考答案：C

10.以下哪个模块在监管评级中权重最高？

A、公司治理

B、资本要求

C、风险管理

D、行为管理

参考答案：D

11.信托公司在评价期内注册资本增加多少比例可以调增初评得分？

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

参考答案：B

12.信托公司应于每年何时向金融监管总局派出机构上报相关数据和信息？

A、1月1日前

B、2月1日前

C、3月1日前

D、4月1日前

参考答案：C

13.信托公司系统性影响评估的评估周期是？

A、每月一次

B、每季度一次

C、每年一次

D、每两年一次

参考答案：C

14.信托公司系统性影响评估的评估要素得分如何确定？

A、对参评机构单一评估要素按数值大小排序后分段给分

B、由监管机构主观评定

C、根据信托公司自行申报

D、加权汇总后获得

参考答案：A

15.信托公司系统性影响评估的参评机构数量是多少？

A、20家

B、30家

C、40家

D、50家

参考答案：B

16.信托公司监管评级满分是多少分？

A、100分

B、90分

C、80分

D、70分

参考答案：A

17.信托公司监管评级结果中，5级的得分范围是？

A、40分（含）—60分

B、50分（含）—70分

C、60分（含）—80分

D、30分（含）—50分

参考答案：A

18.信托公司监管评级结果中，4级的得分范围是？

A、60分（含）—70分

B、70分（含）—80分

C、80分（含）—90分

D、40分（含）—60分

参考答案：A

19.信托公司监管评级结果中，3级的得分范围是？

A、70分（含）—80分

B、80分（含）—90分

C、60分（含）—70分

D、40分（含）—60分

参考答案：A

20.信托公司监管评级结果中，1级的得分范围是？

A、90分（含）以上

B、85分（含）以上

C、80分（含）以上

D、95分（含）以上

参考答案：A

21.信托公司监管评级结果分为几个级别？

A、4级

B、5级

C、6级

D、7级

参考答案：C

22.信托公司监管评级结果的使用范围是？

A、仅限监管机构内部使用

B、可对外公布

C、用于广告宣传

D、向公众开放

参考答案：A

23.信托公司监管评级工作原则上应于每年什么时候完成？

A、1月底前

B、2月底前

C、3月底前

D、4月底前

参考答案：D

24.信托公司监管评级工作由哪个部门牵头组织？

A、金融监管总局信托监管部门

B、金融监管总局派出机构

C、中国信托业保障基金有限责任公司

D、信托公司自身

参考答案：A

25.信托公司监管评级的原则不包括以下哪项？

A、依法合规

B、客观公正

C、全面审慎

D、公开透明

参考答案：D

26.信托公司监管评级初评结果应于每年何时报送金融监管总局？

A、2月31日前

B、3月31日前

C、4月30日前

D、5月31日前

参考答案：B

27.信托公司监管评级办法的施行日期是？

A、印发之日起

B、2024年1月1日

C、2025年1月1日

D、另行通知

参考答案：A

28.系统性影响评估中，资产管理类信托资产规模的权重是多少？

A、10%

B、15%

C、25%

D、5%