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企业风险管理评估模板：预防潜在风险实用指南

一、适用场景与核心价值

常规周期性评估：季度/年度全面风险排查，动态监控企业运营风险；

重大决策前置评估：新业务上线、战略调整、大额投资等决策前，识别潜在风险点；

专项风险排查：针对合规监管、供应链安全、数据保护等特定领域进行深度评估；

风险复盘优化：发生风险事件后，分析原因并优化风险防控体系。

通过结构化评估，企业可实现“风险早识别、早预警、早处置”，降低不确定性对经营目标的影响，保障业务稳健运行。

二、评估流程与操作步骤

步骤一：组建专项评估小组

人员构成：由企业高管（如总经理）担任组长，成员包括各部门负责人（财务总监、*运营经理等）、风控专员、法务代表及业务骨干，保证覆盖战略、财务、运营、合规等关键领域。

职责明确：组长统筹评估进度，成员负责提供本领域风险信息并参与分析，风控专员负责记录、汇总及报告撰写。

步骤二：收集基础信息与背景资料

内部资料：企业战略规划、年度经营目标、业务流程文档、历史风险事件记录、财务报表、内部审计报告等；

外部资料：行业政策法规（如《公司法》《数据安全法》）、市场动态（竞争对手策略、上下游趋势）、宏观经济环境（利率波动、供应链风险）等。

输出物：《评估基础资料清单》，保证信息全面、准确。

步骤三：全面识别潜在风险

采用“自上而下+自下而上”结合的方式梳理风险点：

自上而下：基于战略目标逐层分解，识别与战略落地、资源分配相关的风险（如市场拓展不及预期、投资回报不达标）；

自下而上：从业务流程出发，通过流程梳理、员工访谈（如部门主管、一线员工）识别操作层面的风险（如审批流程漏洞、供应商履约风险）；

工具辅助：可使用SWOT分析（优势、劣势、机会、威胁）、PEST分析（政治、经济、社会、技术）等工具，结合行业特性补充风险清单。

步骤四：风险分析与等级判定

对识别出的风险从“发生概率”和“影响程度”两个维度进行量化分析：

发生概率：参考历史数据、行业经验及专家判断，分为5个等级（1=极低，5=极高）；

影响程度：结合对财务目标、运营效率、声誉合规等方面的影响，分为5个等级（1=轻微，5=灾难性）；

风险等级判定：通过“概率×影响”矩阵确定风险优先级（示例：概率4×影响4=高优先级风险，概率2×影响1=低优先级风险）。

步骤五：制定风险应对策略

针对不同等级风险制定差异化应对措施，明确“责任主体”和“完成时限”：

高优先级风险（红区）：必须立即采取规避、降低或转移措施（如暂停高风险业务、购买保险、引入备选供应商）；

中优先级风险（黄区）：制定监控计划并限期整改（如优化流程、加强培训）；

低优先级风险（绿区）：持续关注，暂不投入资源。

步骤六：形成评估报告与跟踪闭环

输出报告：《企业风险评估报告》需包含风险清单、等级分析、应对措施、责任分工及整改计划，提交管理层审议；

跟踪落实：风控专员每月跟踪整改进度，更新风险状态（如“进行中”“已完成”“长期监控”）；

复盘优化：每季度评估风险措施有效性，根据内外部环境变化调整风险清单，形成“识别-评估-应对-监控”的闭环管理。

三、风险评估表模板

序号

风险类别

风险名称/描述

可能影响（示例）

发生概率（1-5级）

影响程度（1-5级）

风险等级（红/黄/绿）

责任部门/责任人

应对措施（示例）

整改期限

当前状态

备注

1

市场风险

新竞争对手进入导致市场份额下滑

年营收降低10%-15%，客户流失率上升

4

4

红

市场部/经理

加大产品差异化投入，推出客户忠诚度计划

2024-12-31

进行中

需每季度跟踪竞品动态

2

运营风险

供应商原材料断供影响生产交付

生产延误，订单违约金支出增加50万元

3

3

黄

采购部/主管

开发2家备选供应商，签订应急供货协议

2024-10-31

已完成

已签订协议

3

合规风险

数据隐私保护措施不达标违反《数据安全法》

监管处罚100-500万元，品牌声誉受损

2

5

红

法务部/专员

升级数据加密系统，开展员工合规培训

2024-09-30

进行中

培训已完成80%

4

财务风险

应收账款回收周期延长导致现金流紧张

短期融资成本增加，影响研发投入

3

2

绿

财务部/总监

优化客户信用政策，加强账款催收力度

长期监控

持续监控

每月更新账龄表

四、关键实施要点

客观性与中立性：评估需基于事实和数据，避免因个人主观判断掩盖真实风险，可引入第三方机构参与交叉验证。

动态调整机制：当企业战略、外部环境或业务流程发生重大变化时（如政策调整、业务并购），需及时重新启动评估。

全员参与意识：通过培训让各部门员工理解“风险人人有责”，鼓励主动上报潜在风险隐患（如设立风险反馈渠道）。

保密与存档：评估报告涉及企业敏感信息（如财务数据、战略规划），需严格控制查阅权限，并按档案管理规定长期存档。