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2025年非法集资风险排查计划的工作总结(推荐)

2025年，在国家金融监管体系不断完善、防范化解金融风险力度持续加大的背景下，为切实维护金融秩序稳定和人民群众财产安全，我单位积极开展非法集资风险排查工作。通过全面、深入、细致的排查行动，有效识别和化解了潜在的非法集资风险，取得了显著成效。现将本年度非法集资风险排查计划的工作总结如下：

工作目标完成情况

总体目标达成：年初制定的非法集资风险排查总体目标是全面摸清辖区内非法集资风险底数，有效识别高风险领域和重点隐患，及时采取措施防范和化解风险，坚决遏制非法集资案件高发态势。经过一年的努力，这一总体目标基本实现。通过地毯式排查，对辖区内各类市场主体、金融活动进行了全面梳理，共排查[X]家企业和机构，涵盖了投资理财、养老服务、民间投融资等多个重点领域，基本掌握了非法集资风险的分布情况。

具体指标完成：在具体指标方面，非法集资新发案件数量较去年同期下降了[X]%，涉案金额减少了[X]%，有效控制了非法集资风险的蔓延。同时，成功化解了[X]起潜在的非法集资风险隐患，避免了可能发生的群体性事件，维护了社会稳定。此外，通过宣传教育活动，辖区内群众对非法集资的认知度和防范意识明显提高，问卷调查显示，群众对非法集资的识别能力提升了[X]%。

工作开展情况

组织领导与工作机制建设：为确保非法集资风险排查工作的顺利开展，我单位成立了由主要领导任组长的非法集资风险排查工作领导小组，明确了各成员单位的职责分工，建立了健全的工作协调机制。领导小组定期召开会议，研究部署排查工作，协调解决工作中遇到的问题。同时，制定了详细的排查工作方案，明确了排查范围、方法、步骤和时间节点，为排查工作提供了有力的组织保障。

排查方法与流程：采用多种排查方法相结合的方式，确保排查工作的全面性和准确性。一是开展实地走访排查，组织工作人员深入企业和机构，查阅相关资料，了解经营情况，与企业负责人和员工进行面对面交流，掌握第一手信息。二是利用大数据分析技术，对金融交易数据、企业工商登记信息等进行筛查，发现异常交易和可疑线索。三是畅通举报渠道，鼓励群众积极举报非法集资线索，对举报属实的给予奖励。在排查流程上，按照“全面排查、重点核查、分类处置”的原则，对排查出的问题进行逐一分析评估，确定风险等级，采取相应的处置措施。

重点领域排查情况：

投资理财领域：对辖区内的投资理财公司、财富管理公司等进行了重点排查，发现部分公司存在夸大宣传、虚假承诺收益等问题。针对这些问题，及时责令相关公司进行整改，并加强了对其日常监管。同时，对涉嫌非法集资的[X]家公司依法进行了查处，有效规范了投资理财市场秩序。

养老服务领域：随着人口老龄化的加剧，养老服务领域成为非法集资的高发领域之一。我们对辖区内的养老机构、养老服务公司进行了全面排查，重点检查了其收费模式、资金来源和使用情况。发现[X]家养老机构存在以“养老项目”为名进行非法集资的嫌疑，立即联合相关部门进行了调查处理，及时挽回了老年人的损失。

民间投融资领域：对民间借贷公司、小额贷款公司等民间投融资机构进行了排查，发现部分机构存在违规放贷、非法吸储等问题。我们加强了对这些机构的监管力度，规范了其经营行为，并建立了风险监测预警机制，防范非法集资风险的发生。

风险识别与评估

风险识别方法与工具：运用多种风险识别方法和工具，提高风险识别的准确性和效率。一是建立了非法集资风险指标体系，从企业经营模式、财务状况、人员背景等多个方面对风险进行量化评估。二是利用风险预警模型，对企业和机构的风险状况进行实时监测，及时发现潜在的风险隐患。三是加强与金融监管部门、公安部门等的信息共享和协作，获取更多的风险线索和情报。

重点风险点分析：通过排查和分析，发现非法集资的重点风险点主要集中在以下几个方面：一是虚假项目融资，一些不法分子以虚构的项目为幌子，吸引投资者投入资金；二是高息诱惑，承诺给予投资者高额回报，吸引大量资金流入；三是传销式营销，通过发展下线的方式扩大集资规模；四是利用老年人、弱势群体的信任进行非法集资。针对这些重点风险点，我们采取了针对性的防范措施，加强了对相关领域的监管和打击力度。

风险评估结果与分级：根据风险识别和分析的结果，对排查出的企业和机构进行了风险评估，将其分为高、中、低三个风险等级。其中，高风险企业[X]家，中风险企业[X]家，低风险企业[X]家。对高风险企业，采取了严厉的监管措施，包括责令整改、暂停业务、吊销执照等；对中风险企业，加强了日常监管，要求其定期报告经营情况；对低风险企业，进行了风险提示，引导其规范经营。

问题整改与处置

问题整改情况：对排查出的问题，建立了问题台账，明确了整改责任人和整改期限，实行销号管理。截至目前，已完成整改的问题[X]个，整改完成率达到了[X]%。对未完成整改的问题，持续