银行金融机构合规管理培训消费账单.pptxVIP

银行合规内控管理金融培训Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.汇报人：MQ主题：金融培训LOGO金融管理银行内训培训

CONTENTS目录010203合规管理基础知识Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontent.Addyourtextcontent.Addyourtextcontent.合规管理工作实践Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontent.Addyourtextcontent.Addyourtextcontent.合规管理从我做起Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontent.Addyourtextcontent.Addyourtextcontent.StepStepStep

合规管理基础知识Chapter01Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.金融管理银行内训培训LOGO

首先，让我们来了解，规包括哪些内容？主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守。——银监会《商业银行合规风险管理指引》合规的基本概念金融培训

行政法规国务院地方性法规地方人大及其常委会外规—法规宪法全国人大基本法律全国人大其他法律全国人大及七常委会外规—法律部门规章国务院各部。中国人民银行地方政府规章省/自治区人民政府其他规范性文件有权机关制定办法外规—部门规章

1合规管理基本政策2合规管理具体制度4法律合规指引5操作与合规手册我行合规制度体系3合规符规措施合规绩效考核制度合规问责制度诚信举报制度合规教育和培训制度合规预警制度反洗钱管理制度合规报告制度

合规概念合规管理是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则行为守则和职业操守相一致合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》

合规的起源与发展中国银行业监督管理委员会于20XX年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业巴塞尔银行监管委员会20XX年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立

合规管理工作实践Chapter02Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.金融管理银行内训培训LOGO

为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者。对一个企业而言有三点最重要完善的法人治理结构、合规的经营理念、严密的风险控制体系失败案例美国次贷危机印发金融风暴...贝尔斯登破产、雷曼兄弟倒闭、美林证券被吞并、AIG被国有化、因97年金融危机倒闭……失败案例美国银行、花旗银行、HSBC、瑞银集团、苏格兰皇家银行、保险、安盛、安联、Prudential（保诚）、证券业、摩根、高盛

银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》不合规——合规风险

010203行内违规问责:对涉事企业或个人实行行政处分（降级、撤职、开除）、罚款监管机构处罚:取消涉事企业或个人任职资格、禁止其从事有关金融行业工作涉事企业或个人情节严