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银行内部自查报告模板及范例合集

前言

银行内部自查是保障机构稳健运营、防范金融风险、确保合规经营的关键环节。一份高质量的自查报告不仅能够清晰反映经营管理中存在的问题，更能为后续的整改提升提供明确指引。本合集旨在提供一套相对通用且具有实操性的银行内部自查报告模板及部分专项自查范例，以期为银行从业人员在开展自查工作时提供有益参考。请注意，实际应用中需根据具体自查目的、范围及机构特点进行调整和细化。

一、银行内部自查报告通用模板框架

（一）报告基本信息

*报告名称：[例如：XX银行XX年度（或XX领域）内部自查报告]

*报告期间：[YYYY年MM月DD日至YYYY年MM月DD日]

*报告部门/单位：[例如：风险管理部、运营管理部、XX分行]

*报告日期：YYYY年MM月DD日

*报告人/联系方式：[姓名/部门及职务]

（二）自查背景与目的

1.自查背景：简述本次自查的起因，如：根据监管部门最新要求、年度内控评价工作安排、内部风险排查计划、特定风险事件触发等。

2.自查目的：明确本次自查希望达成的目标，例如：识别XX业务/领域存在的风险隐患、评估现有制度流程的有效性与执行情况、验证内部控制措施的实际运作效果、确保合规经营、提升管理效能等。

（三）自查范围与方法

1.自查范围：

*机构范围：[例如：总行XX部门、各分支行、特定区域机构等]

*业务范围：[例如：公司信贷、个人理财、支付结算、反洗钱、信息科技、员工行为管理等，需具体明确]

*时间范围：[与报告期间一致，或根据需要设定]

*重点关注领域：[根据自查目的和风险判断，列出本次自查的重点环节或业务点]

2.自查方法：

*资料查阅：包括但不限于规章制度、业务档案、会议纪要、审计报告、监管检查意见等。

*系统检查：通过业务系统、风险管理系统、审计系统等工具进行数据提取与分析。

*现场访谈：与相关业务部门负责人、一线操作人员、管理人员进行沟通交流。

*穿行测试：选取样本对业务流程进行全流程模拟或追溯。

*抽样检查：根据重要性和风险水平确定样本量及抽样方法。

*[其他适用方法]

（四）自查发现与问题描述

（本部分建议分领域或分业务条线阐述，对发现的问题进行清晰、客观、准确的描述，避免主观臆断。可采用表格形式辅助呈现，示例如下：）

序号

问题所属领域/业务环节

问题具体描述(需客观、量化，避免模糊表述)

涉及机构/岗位

问题性质(例如：制度缺失、执行不到位、流程缺陷、系统漏洞、人员意识不足等)

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:------------

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1

[例如：信贷审批]

[例如：某笔对公贷款在审批过程中，未严格执行双人调查原则，调查报告要素不全]

[例如：XX分行公司业务部]

执行不到位

2

[例如：客户身份识别]

[例如：部分个人开户业务中，对客户职业信息核实流于形式，存在代填现象]

[例如：XX支行营业部]

执行不到位、人员意识不足

...

...

...

...

...

问题描述要点：

*清晰指出问题发生的具体环节和场景。

*描述问题的具体表现，最好有事实数据或案例支撑（注意脱敏）。

*分析问题可能导致的风险或潜在影响。

（五）问题产生原因分析

（针对上述发现的问题，从制度、流程、系统、人员、文化等多个层面进行深入剖析，探究根本原因。）

1.制度层面：[例如：相关制度规定不明确、制度更新滞后于业务发展、制度之间存在冲突等]

2.流程层面：[例如：流程设计不合理、关键控制点缺失、岗位权责不清、审批链条过长或过短等]

3.系统层面：[例如：系统功能不完善、系统间数据不共享、预警模型有效性不足、操作界面不友好等]

4.人员层面：[例如：业务知识欠缺、风险意识淡薄、培训不到位、责任心不强、激励约束机制不合理等]

5.管理层面：[例如：监督检查力度不够、问题整改跟踪不到位、企业文化建设有待加强等]

6.[其他层面]

（六）整改措施与责任落实

（针对每个问题，提出具体、可操作、有时限的整改措施，并明确责任部门、责任人和完成时限。同样可采用表格形式：）

序号

对应问题序号

整改措施具体内容(需明确、可衡量、可达成、相关性、时限性)

责任部门/责任人

计划完成时限

当前状态(例如：未启动、进行中、已完成)

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