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2026年数字货币诈骗防范题库含答案

一、单选题（每题2分，共20题）

1.以下哪种行为最容易被用于洗钱？

A.通过交易所进行多次提现

B.使用法币购买数字货币

C.将数字货币用于慈善捐赠

D.在合规平台进行交易

答案：A

解析：频繁提现和资金转移是洗钱行为的主要特征，通过交易所进行多次提现容易被用于非法资金流动。

2.当收到自称IRS官员要求缴纳加密货币税款的邮件时，正确的做法是？

A.立即转账以避免罚款

B.回复邮件提供个人信息

C.向官方税务机构核实

D.将邮件转发给朋友

答案：C

解析：应通过官方渠道核实信息，避免上当受骗。IRS不会通过邮件要求缴纳加密货币税款。

3.以下哪个钱包类型最安全？

A.热钱包

B.冷钱包

C.浏览器钱包

D.社交媒体钱包

答案：B

解析：冷钱包不联网，安全性最高，适合大额资金存储。热钱包常联网，安全性较低。

4.某人声称能提供内幕消息帮您暴富，要求您先投资，这是哪种诈骗？

A.虚假投资平台

B.传销诈骗

C.代币传销

D.比特币骗局

答案：B

解析：要求先投资才能获取信息的模式是典型的传销诈骗。

5.在哪里可以安全地存储私钥？

A.电子邮件中

B.写在纸上并加密

C.放在云存储里

D.告诉亲友保管

答案：B

解析：纸质备份并加密是安全存储私钥的方式。电子和口头方式都不安全。

6.以下哪个数字货币项目最有可能涉及诈骗？

A.有知名团队背书的项目

B.社交媒体粉丝数超过百万的项目

C.有白皮书和路线图的项目

D.有第三方审计的项目

答案：B

解析：高粉丝量不一定代表项目真实，很多诈骗项目利用高关注度吸引受害者。

7.收到自称项目方要求您将资金转到一个安全账户时，应该怎么做？

A.立即转账

B.联系官方客服核实

C.等待项目上线再转账

D.与朋友讨论决定

答案：B

解析：正规项目方不会要求将资金转入第三方账户，应通过官方渠道联系。

8.以下哪种交易方式最容易被追踪？

A.混合服务交易

B.P2P交易

C.C2C交易

D.闪电网络交易

答案：B

解析：P2P交易有交易双方身份信息，最容易被追踪。混合服务可以隐藏交易痕迹。

9.当您的数字钱包突然收到大量免费代币时，应该怎么做？

A.立即使用

B.忽略

C.联系项目方确认

D.分享给朋友

答案：C

解析：不明来源的代币可能涉及钓鱼或诈骗，应先确认来源。

10.在哪里可以找到可靠的数字货币信息？

A.社交媒体群组

B.项目方官方网站

C.论坛匿名讨论

D.短视频推荐

答案：B

解析：项目方官方网站是最可靠的官方信息来源。其他渠道可能存在虚假信息。

二、多选题（每题3分，共10题）

1.以下哪些是数字货币诈骗的特征？

A.承诺超高回报

B.要求预付资金

C.拥有专业团队

D.缺乏白皮书

E.有第三方审计

答案：A、B、D

解析：承诺超高回报、要求预付资金、缺乏白皮书是诈骗常见特征。专业团队和审计不一定是诈骗。

2.在交易所交易时，以下哪些操作可以降低风险？

A.使用硬件钱包

B.设置交易限额

C.保持多个私钥备份

D.使用法币交易

E.忽略交易确认

答案：A、B、C

解析：硬件钱包、交易限额、私钥备份都是安全措施。法币交易不直接降低诈骗风险。忽略确认会增加风险。

3.以下哪些是识别钓鱼网站的方法？

A.检查域名后缀

B.看是否有HTTPS

C.检查邮件发件人

D.忽略警告标志

E.直接点击链接

答案：A、B、C

解析：检查域名、HTTPS认证和发件人可以识别钓鱼网站。不应忽略警告标志，也不应盲目点击链接。

4.以下哪些是数字货币洗钱的常见手段？

A.虚拟货币提现

B.混合服务使用

C.跨境交易

D.合规平台交易

E.纸质钱包存储

答案：A、B、C

解析：提现、混合服务、跨境交易常用于洗钱。合规平台交易和纸质钱包存储不是洗钱手段。

5.以下哪些行为会增加数字钱包被盗风险？

A.使用弱密码

B.多处使用相同密码

C.保持钱包联网

D.定期更新软件

E.使用冷钱包

答案：A、B、C

解析：弱密码、重复密码、热钱包操作增加风险。更新软件和使用冷钱包能降低风险。

6.以下哪些是识别传销项目的特征？

A.要求发展下线

B.承诺短期暴利

C.缺乏实际产品

D.有投资门槛

E.有发展奖金

答案：A、B、C、D、E

解析：所有选项都是传销项目的典型特征。

7.在进行跨境数字货币交易时，需要注意什么？

A.汇率波动风险

B.法律合规问题

C.交易手续费

D.交易速度

E.不需要考虑安全问题

答案：A、B、C、D

解析：汇率、合规、手续费、速度都是