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2026年合规官职责与能力试题含答案

一、单选题（共10题，每题2分，总分20分）

1.在2026年合规管理趋势中，以下哪项最能体现“主动合规”理念？

A.仅在监管检查时进行合规整改

B.建立动态风险评估机制，提前识别和防范风险

C.将合规成本完全转嫁给第三方供应商

D.仅依赖外部律师出具合规意见

2.根据《欧盟数据保护法》（GDPR2.0）修订草案，2026年合规官需重点关注以下哪项新要求？

A.数据本地化存储义务

B.推广数据跨境传输的“充分性认定”机制

C.对算法决策的透明度要求提升至50%

D.免责条款的适用范围扩大

3.某中国科技公司因用户隐私政策未明确告知“大数据杀熟”行为，面临处罚。2026年合规官应如何预防此类风险？

A.仅在法律团队审核后发布政策

B.建立用户反馈机制，定期审计价格算法

C.将合规责任完全外包给第三方咨询公司

D.仅在发生投诉时才进行整改

4.《反外国制裁法》（修订版）2026年实施后，合规官需重点审查以下哪类业务？

A.与美国企业合作的跨境电商

B.仅在中国境内运营的O2O平台

C.依赖欧盟供应商的供应链业务

D.与香港企业合资的制造业项目

5.某金融机构的合规官在2026年面临新挑战，因AI信贷审批系统存在“性别歧视”，导致监管约谈。合规官应优先采取以下哪项措施？

A.立即停止系统运行并全面整改

B.仅向监管提交书面解释报告

C.将责任归咎于技术团队，不主动披露问题

D.聘请外部机构出具“AI合规性认证”

6.根据《证券法》（2026年修订版），上市公司合规官需重点关注以下哪项新规定？

A.仅对财务造假行为进行内控

B.建立董事会层面的合规委员会

C.免除独立董事的合规监督责任

D.仅在季度报告中披露合规数据

7.某跨国企业因供应链中供应商涉及“血汗工厂”问题被西方媒体曝光，2026年合规官应如何应对？

A.仅发布道歉声明，不进行供应链整改

B.建立供应商劳工权益审核清单，强制整改

C.将责任推给供应商，不承担连带监管风险

D.仅在西方市场进行公关，忽略发展中国家影响

8.在2026年ESG（环境、社会、治理）监管趋严背景下，合规官需推动以下哪项措施？

A.仅在年报中披露ESG数据，不设实质性目标

B.将ESG合规责任完全外包给第三方机构

C.建立内部ESG风险评分体系，与高管绩效挂钩

D.仅关注环保合规，忽略社会责任

9.某零售企业因促销活动文案使用“绝对化用语”被投诉，2026年合规官应如何预防此类问题？

A.仅在广告发布前咨询法务

B.建立全渠道营销合规审核机制

C.将文案合规责任完全转嫁给营销团队

D.仅对线下广告进行合规检查，忽略线上内容

10.在区块链和元宇宙业务合规管理中，2026年合规官需重点关注以下哪项风险？

A.仅关注技术漏洞，忽略交易合规

B.仅依赖智能合约，不审查底层代码合规性

C.将合规责任完全外包给“元宇宙代币交易所”

D.仅关注虚拟资产税务合规，忽略反洗钱要求

二、多选题（共5题，每题3分，总分15分）

1.2026年合规官需应对以下哪些新型监管科技（RegTech）工具？

A.基于AI的合规风险预警系统

B.区块链溯源的供应链合规平台

C.仅依赖人工填写的合规报告模板

D.大数据驱动的反欺诈监测工具

2.某金融机构的合规官需应对以下哪些反洗钱（AML）新规？

A.红色名单客户需强制进行生物识别验证

B.仅对高风险国家客户进行尽职调查

C.将AML合规成本完全转嫁给交易对手方

D.建立自动化交易行为监测模型

3.在数据跨境合规管理中，2026年合规官需关注以下哪些要点？

A.美国对“关键信息基础设施”数据出境的额外审查

B.仅依赖“充分性认定”机制，忽略标准合同条款

C.欧盟对“企业数据泄露”的刑事处罚升级

D.中国对“敏感个人信息”出境的“白名单”管理

4.某上市公司合规官需推动以下哪些董事会合规建设措施？

A.设立独立的合规委员会，直接向董事会汇报

B.仅在季度会议上听取合规报告

C.将合规指标纳入高管薪酬考核

D.建立董事合规培训档案，强制通过考核

5.在供应链合规管理中，2026年合规官需审查以下哪些风险？

A.供应商的环保合规情况（如碳排放）

B.供应商的劳工权益（如强制劳动）

C.将合规责任完全外包给“第三方尽职调查公司”

D.供应商的知识产权侵权风险

三、判断题（共10题，每题1分，总分10分）

1.2026年合规官需对所有业务进行100%审查，确保零风险。

2.美国《多德-弗兰克法》修订后，合规官需对“加密货币衍生品”进行重点监管。

3.中国