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2026年合规知识要点分类自测题库含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国数据安全法》，企业处理个人信息时，若取得个人同意，同意机制应符合以下哪项要求？

A.仅需口头同意即可

B.应采用书面或电子方式，并明确告知处理目的、方式、期限等

C.可通过自动推送同意，无需单独确认

D.仅需行业主管部门备案即可

2.某上市公司在2026年拟进行跨境数据传输，依据《网络安全法》及相关规定，以下哪种情形无需进行安全评估？

A.向境外提供关键信息基础设施运营所需的数据

B.为境外用户提供广告推送服务

C.向境外存储年度财务报告

D.向境外传输非个人信息类业务数据

3.某银行员工利用职务便利，违规查询客户账户信息用于个人投资，依据《银行业监督管理法》，该员工可能面临何种处罚？

A.仅警告并罚款5万元

B.撤销从业资格并终身禁业

C.罚款10万元，并记入诚信档案

D.直接解除劳动合同，无需其他处罚

4.根据《反不正当竞争法（修订）》2026年版，企业通过“大数据杀熟”行为侵害消费者权益的，市场监管部门可采取哪种措施？

A.仅处以行政罚款

B.责令停止违法行为，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款

C.直接吊销营业执照

D.仅要求公开道歉

5.某企业员工在社交媒体发布公司内部机密文件，依据《刑法》及相关司法解释，可能构成何种罪名？

A.泄露商业秘密罪

B.侵犯著作权罪

C.诽谤罪

D.妨害公务罪

6.根据《证券法（2026年修订）》，上市公司信息披露存在虚假记载的，董监高应承担何种责任？

A.仅对公司承担民事责任

B.对投资者承担连带赔偿责任

C.仅受行政处罚，无需民事赔偿

D.免除责任，若能证明非主观故意

7.某电商平台与商家约定“7天无理由退货”，但商家以“定制商品”为由拒绝，依据《消费者权益保护法》，以下说法正确的是？

A.商家可以拒绝无理由退货

B.若商家提供凭证，可例外不退货

C.消费者需承担退货运费

D.法律禁止商家设置任何退货条件

8.依据《劳动合同法（2026年修订）》，用人单位单方面变更劳动合同内容，未与劳动者协商一致的，可能构成何种情形？

A.合法有效

B.视为未及时签订新合同

C.劳动者可解除合同并要求赔偿

D.需经工会批准后才有效

9.某医疗机构使用AI辅助诊断系统，依据《医疗器械监督管理条例》，该系统应属于哪种产品分类？

A.第一类医疗器械

B.第二类医疗器械

C.第三类医疗器械

D.非医疗器械类

10.根据《刑法修正案（十一）2026年补充规定》，企业通过隐瞒环境违法行为逃避监管的，直接负责的主管人员可能面临何种刑罚？

A.罚款或行政拘留

B.三年以下有期徒刑或拘役

C.五年以下有期徒刑或罚金

D.免除刑事责任

二、多选题（共10题，每题2分）

1.《个人信息保护法》规定，企业处理个人信息应遵循的原则包括哪些？

A.合法、正当、必要、诚信

B.最小化处理原则

C.公开透明原则

D.存储期限限制原则

2.某金融机构开展反洗钱工作，依据《反洗钱法》，以下哪些行为属于大额交易报告的触发情形？

A.单笔现金交易超过50万元

B.通过非银行支付机构匿名转账200万元

C.客户短期内频繁跨境转账

D.交易对手为高风险国家和地区

3.上市公司在2026年披露社会责任报告，依据《上市公司治理准则》，应包含哪些内容？

A.环境保护措施及成效

B.员工权益保障情况

C.商业贿赂合规情况

D.管理层薪酬结构

4.依据《电子商务法》，平台内经营者违反规定行为的，平台应承担哪些责任？

A.责令经营者整改，未及时处理的，平台承担连带责任

B.对恶意经营者进行封号

C.无需对经营者行为负责

D.仅需向消费者承担赔偿责任

5.某企业员工泄露公司技术秘密，依据《反不正当竞争法》，构成侵权需满足哪些条件？

A.存在主观故意

B.泄露信息属于商业秘密

C.对企业造成实际损失

D.泄露行为具有公开性

6.依据《劳动法（2026年修订）》，用人单位在哪些情形下可解除劳动合同？

A.员工严重违反公司规章制度

B.员工主动提出离职

C.员工因吸毒被查实

D.经济性裁员

7.某科技公司研发人脸识别产品，依据《数据安全法》及《人工智能伦理规范》，需重点关注哪些合规问题？

A.个人信息保护与最小化使用

B.算法公平性，避免歧视

C.产品安全性，防止数据泄露

D.健康隐私保护，避免过度监控

8.依据《刑法》，企业因环境违法被处罚后，直接负责的主管人员可能构成哪些罪名？

A.重大环境污染责任事故罪

B.环境污染罪

C.环境监管失职罪