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远东国际租赁风险管理2025/12/28汇报人：WPS

CONTENTS目录01租赁风险管理概念02远东国际租赁现状03风险识别04风险评估05风险应对措施

CONTENTS目录06风险管理效果07未来展望

租赁风险管理概念01

风险管理定义传统风险管理定义强调通过风险识别、评估、控制等手段降低损失，如2008年金融危机后，巴塞尔协议Ⅲ要求银行加强风险资本监管。现代风险管理定义注重风险与收益平衡，远东国际租赁通过风险定价模型，对新能源项目收取5%-8%风险溢价以覆盖潜在违约风险。

租赁风险特点长期性与不确定性叠加远东国际租赁某3年期设备租赁项目，因承租方行业政策突变导致还款能力下降，体现租期长带来的风险不确定性。资产价值波动风险某船舶租赁案例中，远东国际租赁因船舶市场价格下跌30%，面临租赁期末资产处置损失风险。跨行业风险复杂性远东国际租赁涉足医疗、基建等多领域，不同行业风险差异大，如医疗设备技术迭代快致租赁物贬值风险。

远东国际租赁现状02

业务规模与范围资产规模与行业分布截至2023年末，远东国际租赁总资产超3000亿元，聚焦医疗、基建、工业装备等核心领域，服务超1万家企业客户。区域布局与市场覆盖业务覆盖全国30多个省市，在长三角、珠三角等经济带设立20余家分支机构，海外业务拓展至东南亚地区。

业务规模与范围客户结构与合作模式以中型企业为核心客户群体，占比达60%，采用直租、回租等灵活模式，典型案例包括为某三甲医院提供医疗设备租赁服务。业务创新与产品体系推出“绿色租赁”产品，支持新能源项目发展，2023年投放清洁能源领域资金超200亿元，助力双碳目标实现。

市场地位与竞争行业市场份额据2023年数据，远东国际租赁在国内融资租赁行业市场份额达6.8%，位列前三，其中医疗设备租赁领域占比超12%。核心竞争优势依托股东背景，其在飞机船舶等大型设备租赁领域经验丰富，曾为某航空公司提供3架波音737飞机租赁服务。

风险识别03

信用风险识别承租人财务指标异常监测通过分析承租人近3年资产负债率、流动比率等指标，如某制造企业资产负债率骤升至85%，需警惕其偿债能力恶化。行业风险传导识别关注承租人所在行业景气度，如2023年房地产行业下行，某房企承租人租金逾期率达15%，需提前预警。关联企业风险排查核查承租人关联交易，如某集团通过关联方转移资产，导致核心子公司空壳化，增加违约风险。履约历史数据分析追踪承租人过往租赁履约记录，某物流企业曾连续3期迟付租金，需加强后续租金支付监控。

市场风险识别传统风险管理定义强调风险规避与损失控制，如2008年金融危机后，多数租赁公司收紧信贷政策，减少高风险客户投放。现代风险管理定义注重风险与收益平衡，远东国际租赁通过大数据风控模型，2022年将不良资产率控制在1.8%以下。

操作风险识别行业市场份额领先优势远东国际租赁在医疗设备租赁领域占据约25%市场份额，2023年投放额超80亿元，服务超3000家医疗机构。核心业务领域竞争壁垒在航空租赁板块，公司拥有80余架飞机资产，与国航、东航等建立长期合作，机队规模居行业前三。

流动性风险识别承租人财务指标异常监测重点关注资产负债率超80%、流动比率低于1的企业，如某新能源租赁项目承租人因现金流断裂导致租金逾期6个月。行业风险传导预警针对房地产、地方城投等受限行业，参考某租赁公司2022年涉房项目坏账率12.3%的案例，建立行业限额管理机制。

流动性风险识别担保措施有效性评估核查抵质押物估值偏离度，如某制造业承租人提供的设备评估价虚高30%，导致违约后处置损失扩大。关联交易风险识别警惕承租人通过关联方转移资产，例如某集团客户将核心设备转租给关联企业，弱化偿债能力。

风险评估04

评估方法与模型长期性与不确定性叠加远东国际租赁某设备租赁项目周期长达5年，期间市场需求突变致承租方违约，凸显风险随时间累积的特点。资产价值波动风险显著某工程机械租赁中，因行业周期下行，设备残值较原值下跌30%，远东国际租赁面临资产处置损失压力。跨行业风险传导性强远东国际租赁曾因客户所属房地产行业调控，引发租金支付链断裂，波及自身现金流安全。

风险等级划分资产规模与市场地位截至2023年末，远东国际租赁总资产超3000亿元，在国内融资租赁行业排名前五，服务客户超1万家。核心业务领域分布聚焦医疗、教育、工程机械等领域，如为某三甲医院提供价值2亿元的医疗设备融资租赁服务。

风险等级划分01客户群体特征以中小企业为主，占比约60%，同时服务超200家大型国企及上市公司，如与某能源集团达成5亿元融资合作。02区域覆盖范围业务覆盖全国30个省市，在长三角、珠三角等经济发达地区设有20家分支机构，区域营收占比达75%。

风险量化分析行业规模与市场